星河银泰: 星河银泰首肯分红证券投资基金招募说明书(更新)

    星河银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新）                     迫切教唆   星河银泰首肯分红证券投资基金经中国证监会证监基金字200412 号文批 准发起设立，本基金的基金合同于 2004 年 3 月 30 日持重成效。   基金料理东说念主保证招募说明书的内容真正、准确、无缺。本招募说明书经中国 证监会核准，但中国证监会对本基金召募的核准，并不标明其对本基金的价值和 收益作出骨子性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   投资有风险，投资东说念主申购基金时应谨慎阅读本招募说明书。   基金的过往事迹并不预示其将来弘扬。   基金料理东说念主依照恪称背负、古道信用、严慎纷扰的原则料理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。   本基金托管东说念主对本招募说明书中的基金投资组合陈说和基金事迹中的数据 进行了复核。本招募说明书所载内容截止日为 2025 年 3 月 30 日，关联财务数据 截止日为 2025 年 3 月 31 日(财务数据未经审计)，净值弘扬截止日为 2024 年 12 月 31 日(财务数据未经审计)。   原招募说明书与本次更新的招募说明书不一致的，以本次更新的招募说明书 为准。   本基金的投资范围包括存托字据，可能靠近存托字据价钱大幅波动甚而出现 较大牺牲的风险，以及与存托字据刊行机制关系的风险。   当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，基金料理东说念主履行相应 措施后，不错启用侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”等 关联章节。侧袋机制实施期间，基金料理东说念主将对基金简称进行特等符号，并不办 理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有东说念主仔细阅读关系内容并眷注本基金启用 侧袋机制时的特定风险。                                                       银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新）                银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新）                第一节 绪   言   本招募说明书依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》、                           《公开召募证券投资 基金信息表示料理办法》、            《公开召募证券投资基金运作料理办法》、                              《证券投资基 金销售料理办法》、《公开召募绽放式证券投资基金流动性风险料理轨范》（以下 简称“《流动性风险料理轨范》”）等关联法则及《星河银泰首肯分红证券投资基 金基金合同》编写。   本招募说明书陈说了星河银泰首肯分红证券投资基金的投资宗旨、策略、风 险、费率等与投资者投资决策关联的全部必要事项，投资者在作出投资决策前应 仔细阅读本招募说明书。   基金料理东说念主承诺本招募说明书不存在职何乌有纪录、误导性述说或者紧要遗 漏，并对其真正性、准确性、无缺性承担法律使命。本基金是根据本招募说明书 所载明的汉典肯求召募的。本基金料理东说念主莫得录用或授权任何其他东说念主提供未在本 招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同 是约定基金当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资东说念主自依基金合同取得基 金份额，即成为基金份额持有东说念主和本基金合同确当事东说念主，其持有基金份额的步履 自身即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《中华东说念主民共和国证券投资基金 法》、基金合同过甚他关联轨范享有权利、承担义务。基金投资东说念主欲了解基金份 额持有东说念主的权利和义务，应详确查阅基金合同。                 银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新）                  第二节 释   义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称代表如下含义： 基金或本基金：       指星河银泰首肯分红证券投资基金； 基金合同或本基金合同：   指《星河银泰首肯分红证券投资基金基金合同》及               基金合同署名方对其的正当改进； 招募说明书：        指《星河银泰首肯分红证券投资基金招募说明书》； 招募说明书（更新）：    指《星河银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更               新）》，是本基金合同成效后对招募说明书更新的               文献； 《证券法》：        指1998年12月29日经第九届天下东说念主民代表大会常务               委员会第六次会议通过并颁布实施的《中华东说念主民共               和国证券法》及颁布机关对其的改进； 《证券投资基金法》：    指自2013年6月1日起实施的《中华东说念主民共和国证券               投资基金法》及颁布机关对其频频作念出的改进 《信息表示办法》：     指中国证监会2019年7月26日颁布、同庚9月1日实施               的《公开召募证券投资基金信息表示料理办法》及               颁布机关对其频频作念出的改进 《基金运作料理办法》：   指2014年7月7日由中国证监会发布并于2014年8月8               日实施的《公开召募证券投资基金运作料理办法》 《基金销售料理办法》：   指2011年6月9日由中国证监会发布并于2011年10月 《流动性风险料理轨范》： 指中国证监会2017年8月31日颁布、同庚10月1日实               施的《公开召募绽放式证券投资基金流动性风险管               理轨范》及颁布机关对其频频作念出的改进； 基金居品汉典提要      指《星河银泰首肯分红证券投资基金基金居品汉典               提要》过甚更新； 中国证监会或证监会：    指中国证券监督料理委员会；                银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新） 基金合同当事东说念主：     指受基金合同敛迹，根据基金合同享有权利并承担              义务的基金料理东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主； 基金料理东说念主：       指星河基金料理有限公司； 基金托管东说念主：       指中国工商银行股份有限公司（以下简称“中国工              商银行”）； 基金份额持有东说念主：     指依照基金合同、招募说明书或招募说明书更新取              得和持有本基金份额的基金投资者； 注册登记业务：      指基金登记、存管、过户、算帐和交收业务，具体              内容包括投资者基金账户的建立和料理、基金份额              的注册登记、算帐及交易阐述、代理披发红利、建              立并守护基金份额持有东说念主名册等； 注册登记机构：      指办理基金注册登记业务的机构； 基金账户：        指注册登记机构为基金投资者开立的，用以记录各              自持有的基金份额余额过甚变动情况的账户； 直销机构：        指星河基金料理有限公司； 代销机构：        指妥贴中国证监会和中国银监会关联轨范，并与基              金料理东说念主刚硬了销售代理条约，代为办理销售服务              业务的机构； 销售机构：        指直销机构和代销机构； 个东说念主投资者：       指照章不错投资绽放式证券投资基金的、年满18周              岁、具有十足民事步履才调的中华东说念主民共和国公民； 机构投资者：       指照章不错投资绽放式证券投资基金的、在中华东说念主              民共和国境内正当注册登记或经关联政府部门批准              设立的企业法东说念主、事迹法东说念主、社会团体或其他组织； 及格境外机构投资者：   指妥贴《及格境外机构投资者境内证券投而已理办              法》及关系法律法则轨范不错投资于在中国境内合              法设立的绽放式证券投资基金的中国境外的机构投              资者；                   银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新） 基金投资者或投资者：   指个东说念主投资者、机构投资者和及格境外机构投资者； 元：           指东说念主民币元； 设立召募期：       指自招募说明书公告之日起到基金合同成效日的时              间，最长不卓越3个月； 存续期：         指基金合同成效日至基金合同隔断日之间的不如期              期限； 基金合同成效日：     指基金合同达到成效条目后，基金料理东说念主宣告基金              合同成效的日历； 基金合同隔断日：     指基金合同轨范的基金合同隔断事由出现后，按照              基金合同轨范的措施并经中国证监会批准隔断基金              合同的日历； 服务日：         指上海证券交易所、深圳证券交易所的平方交易日； 绽放日：         指销售机构为投资者办理申购、赎回等业务的服务              日； T日：          指销售机构受理投资者业务肯求的服务日； T + N日：      指自T日起第N个服务日（不包含T日）； 权益登记日：       指某一特定日历，届时在持有东说念主名册上所载明的基              金份额持有东说念主有权按照基金合同的关联轨范，享有              相应的权利； 除息日：         指基金料理东说念主公告的分红有有计划中细目的将红利从基              金净资产中扣除的日历； 认购：          指在基金设立召募期内，投资者肯求购买基金份额              的步履； 申购：          指在基金合同成效后，投资者肯求购买基金份额的              步履； 赎回：          指基金份额持有东说念主按基金合同轨范的条目，要求基              金料理东说念主购回基金份额的步履； 普遍赎回：        单个绽放日针对基金的净赎回肯求卓越上一日该基              银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新）            金总份额的10％时，为该基金的普遍赎回。单个开            放日的净赎回肯求，是指该基金份额的赎回肯求加            上基金逶迤中该基金的转出肯求，再扣除当日发生            的该基金份额申购肯求及基金逶迤中该基金的转入            肯求之和后得到的余额； 基金逶迤：      指在基金存续期间，基金份额持有东说念主向基金料理东说念主            提议肯求，将其持有的基金份额逶迤为该基金料理            东说念主料理的另一只基金的基金份额； 基金份额：      指基金料理东说念主向不特定的投资者刊行的，默示持有            东说念主对基金享有资产通盘权、收益分拨权和其他关系            权利，并承担相应义务的字据； 基金收益：      指基金投资所得的红利、股息、债券利息、买卖证            券价差、银行入款利息过甚他正当收入； 基金资产总值：    指基金购买的万般证券、银行入款本息及从事的其            他投资等形成的价值总和； 基金资产净值：    基金资产总值减去其总欠债后的价值； 基金资产估值：    指绸缪、评估基金资产与欠债的价值，用以细目基            金资产净值和单元资产净值的过程； 舞动订价机制：    指当绽放式基金遭受大额申购赎回时，通过治愈基            金份额净值的方式，将基金治愈投资组合的市集冲            击成安分拨给试验申购、赎回的投资者，从而减少            对存量基金份额持有东说念主利益的不利影响，确保投资            者的正当权益不受损伤并得到公说念对待； 流动性受限资产：   指由于法律法则、监管、合同或操作穷苦等原因无            法以合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期            日在10个交易日以上的逆回购与银行如期入款（含            条约约定有条目提前支取的银行入款）、停牌股票、            流畅受限的新股及非公开刊行股票、资产撑持证券、              银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新）         因刊行东说念主债务误期无法进行转让或交易的债券等； 指定序言：   指中国证监会指定的用以进行信息表示的天下性报         刊及指定互联网网站（包括基金料理东说念主网站、基金         托管东说念主网站、中国证监会基金电子表示网站）等媒         介； 侧袋机制：   指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至         一个专门账户进行处置算帐，目的在于灵验隔断并         化解风险，确保投资者得到公说念对待，属于流动性         风险料理器具。侧袋机制实施期间，原有账户称为         主袋账户，专门账户称为侧袋账户； 特定资产：   包括：（一）无可参考的活跃市集价钱且采用估值         时期仍导致公允价值存在紧要不细目性的资产；         （二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致         资产价值存在紧要不细目性的资产；（三）其他资         产价值存在紧要不细目性的资产； 不可抗力：   指任何无法猜度、不成幸免、无法克服的事件或因         素，包括但不限于：关系法律、法则或规章的变更；         国际、国内金融市集风险事故的发生；当然或东说念主为         唐突形成的交易系统或交易场所无法平方服务；战         争或动乱等。                       银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新）                       第三节 基金料理东说念主 一、基金料理东说念主概况       持股单元              出资额(万元)      占总股本比例 中国星河金融控股有限使命公司              10，000     50% 中国石油自然气集团有限公司               2，500     12.5%  上海城投（集团）有限公司               2，500     12.5%   都门机场集团有限公司                2，500     12.5%  湖南电广传媒股份有限公司               2，500     12.5%        合   计                20，000     100% 二、主要东说念主员情况   董事长胡泊先生，中共党员，硕士研究生学历。现任中国星河金融控股有限 使命公司首席运营官兼计谋发展部总司理、股权料理部总司理，星河基金料理有 限公司董事长。曾任中国星河金融控股有限使命公司计谋发展部副总司理、星河 基金料理有限公司董事。   董事史平武先生，中共党员，研究生学历，硕士学位。历任中国农业银行山 西省分行直属国贸支行副行长、太原市分行副行长；大华银行（中国）有限公司 助理副总裁、金融机构部负责东说念主；农银金融租借有限公司交通运载部副总司理（主 持服务）、国际业务部总司理；中建投租借股份有限公司副总司理、董事、总经                 银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新） 理、党委委员、党委副文牍。2023 年 5 月加入星河基金料理有限公司，现任党 委文牍、总司理和公司董事。   董事吕智先生，中共党员，玄学博士。现任中国星河金融控股有限使命公司 董事、中国星河资产料理有限使命公司董事、星河基金料理有限公司董事。历任 斯伦贝谢公司现场工程师、高档现场工程师、总现场工程师、现场服务司理、市 场拓展司理、时期司理，中投外洋平直投资有限使命公司中投君义资产料理有限 使命公司高档司理，中国投资有限使命公司董事总司理。   董事王韬先生，中共党员，经济学硕士。历任上海市财税局第四分局查帐一 所科员，东说念主教科团总支副文牍、科员、副科长、分局一所副长处，上海市财政科 学研究所副长处，上海市财税科学研究所副长处，上海市财税局绸缪处处长、办 公室主任，上海市财政局办公室主任、监督检验局局长、监督检验局党组文牍、 涉外经济处（金融处）处长、一级调研员、二级巡查员。现任上海城投（集团） 有限公司财务总监。   董事付维刚先生，中共党员，研究生学历，硕士学位。曾任惬心购股份有限 公司董秘办高档总监，江西博胜信息科技有限公司财务总监。现任湖南电广传媒 股份有限公司董事、副总司理、财务总监。   董事付华杰先生，中共党员，硕士。2018 年 3 月被选举为星河基金料理有 限公司第四届董事会董事。历任金飞民航经济发展中心投资主管，都门机时局产 集团有限公司部门司理助理，都门机场集团资产料理有限公司部门司理。现任首 都机场集团有限公司本钱运营部副总司理。   董事戚振忠先生，中共党员，研究生学历，硕士学位，高档经济师。2017 年 2 月被选举为星河基金料理有限公司第四届董事会董事。历任大港油田总机械 厂时期员、大港油田局办公室科员、大港油田经济研究所科员，现任中石油集团 本钱运营部处长，中石油集团公司所属企业专职外部董事。   颓丧董事田国林先生，中共党员，大学本科学历，高档经济师。历任机械（电 子）工业部机床器具局经济师；中国建筑银行股份有限公司信贷部基建贷款处、 信贷一部详尽处经济师，信贷一部机电轻纺处副处长，信贷料理部交通邮电处副 处长（主理服务），信贷料理部部务秘书（主理服务），信贷风险料理部分行监管 二处副处长、处长，信贷风险料理部详尽处处长，风险料理部副总司理；建信信 托有限使命公司监事；甘肃省财政厅副厅长、党组成员（挂职担任）；中原金融                 银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新） 租借有限公司副总裁、副总裁 1 级。   颓丧董事陈冬梅女士，中共党员，研究生学历，博士学位。现任复旦大学经 济学院副教训。   颓丧董事郭田勇先生，2014 年 4 月被选举为星河基金料理有限公司颓丧董 事。中央财经大学金融学院教训、博士生导师，中央财经大学中国银行业研究中 心主任。中国东说念主民银行货币政策委员会接头巨匠、中国金融学会中国金融论坛 （CFF）成员、国度金融实验室高档研究员、中国支付算帐协会互联网金融巨匠 委员会委员、北京市政府研究室外脑巨匠。   颓丧董事楼建波先生，北京大学法学院教训、博士生导师，北京大学房地产 法研究中心主任。兼任中国法学会商法学研究会理事，北京市物权法研究会副会 长；曾任英国剑桥大学中国商法讲师。   监事赵斌先生，中共党员，大学本科学历。2015 年 11 月被选举为星河基金 料理有限公司第四届监事会监事。先后任职于北京城建华城监理公司、星河证券 有限公司。现任星河基金料理有限公司党委办公室/党建服务部/详尽料理部副总 监兼董事会办公室主任。   总司理史平武先生，中共党员，研究生学历，硕士学位。历任中国农业银行 山西省分行直属国贸支行副行长、太原市分行副行长；大华银行（中国）有限公 司助理副总裁、金融机构部负责东说念主；农银金融租借有限公司交通运载部副总司理 （主理服务）、国际业务部总司理；中建投租借股份有限公司副总司理、董事、 总司理、党委委员、党委副文牍。2023 年 5 月加入星河基金料理有限公司，现 任党委文牍、总司理和公司董事。   副总司理吴磊先生，中共党员，研究生学历，料理学博士。2004 年 4 月加 入星河基金料理有限公司，历任研究员、市集部总监、居品绸缪部总监、计谋规 划部总监、专户投资部总监、总司理助理、星河本钱资产料理有限公司总司理、 董事长等职。现任公司党委委员、副总司理。   督察长秦长建先生，中共党员，研究生学历，硕士学位。持有中国注册管帐 师、国际注册里面审计师、法律工作经历文凭、中国注册资产评估师等专科经历 文凭，先后在管帐师事务所、上市公司等行业从事内审、财务、资产评估等服务。 部总监。                        银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新）    首席信息官管良权先生，中共党员，研究生学历，硕士学位。曾先后在上海 神通电信有限公司、金信证券、华安基金料理有限公司、中银基金料理有限公司 从事系统开发、信息时期料理等关系服务。2021 年 12 月加入星河基金料理有限 公司，现任首席信息官。   石磊先生，硕士研究生学历，25 年证券行业从业经历。曾先后履新于海通证 券股份有限公司、星河基金料理有限公司、中银基金料理有限公司、江海证券有 限公司，期间从事行业和上市公司研究、股票投资和债券投资等服务。2014 年 6 月加入星河基金料理有限公司，现担任股票投资部基金司理兼专户投资司理。 担任星河君信生动配置夹杂型证券投资基金基金司理，2020 年 8 月至 2023 年 8 月担任星河鑫月享 6 个月如期绽放生动配置夹杂型证券投资基金基金司理，2021 年 11 月起担任星河臻优稳健配置夹杂型证券投资基金基金司理，2023 年 3 月至 首肯分红证券投资基金基金司理，2023 年 12 月起担任星河高端装备夹杂型发起 式证券投资基金基金司理。   本基金历任基金司理：李立生先生，2004 年 3 月至 2005 年 3 月；王彤京先 生，2005 年 3 月至 2006 年 11 月；李昇先生，2005 年 12 月至 2007 年 1 月；徐 小勇先生，2008 年 8 月至 2010 年 4 月；刘风华女士，2007 年 1 月至 2012 年 1 月；杨琪女士，2017 年 1 月至 2018 年 8 月；张杨先生，2011 年 10 月至 2023 年 3 月；石磊先生，2023 年 3 月于今。    权益投委会：副总司理吴磊先生，股票投资部总监郑巍山先生，股票投资部 副总监袁曦女士。    固收投委会：副总司理吴磊先生，固定收益部总监郑可成先生，固定收益部 总监助理蒋磊先生，固定收益部基金司理张沛先生，研究部固收研究员洪汉先生。 三、基金料理东说念主的职责    基金料理东说念主应严格照章履行下列职责：                   银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新） 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 配收益； 他法律步履； 四、基金料理东说念主的承诺 理念、策略及限制等全权处理本基金的投资。 《基金运作料理办法》、           《基金销售料理办法》建立健全里面控制轨制，采用灵验 措施，防护下列步履的发生：   （1） 不同基金之间彼此投资；   （2） 以基金的口头使用不属于该基金名下的资金买卖证券；   （3） 从事任何形式的证券承销或者从事除国度债券之外的其他证券自营 业务；   （4） 动用银行信贷资金从事基金投资；   （5） 将基金资产用于典质、担保、资金拆借或者贷款；   （6） 从事证券信用交易；   （7） 以基金财产进行房地产投资；                  银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新）   （8） 从事可能使基金财产承担无尽使命的投资；   （9） 将基金财产投资于与基金托管东说念主或者基金料理东说念主有益害关系的公司 刊行的证券；   （10）关联法律、法则、规章及基金合同轨范梗阻从事的其他步履。   法律法则或监管部门对上述限制另有轨范时从其轨范。 关联法律、法则及行业表率，古道信用、纷扰尽责，不从事以下步履：   （1） 越权或违法规划；   （2） 违犯基金合同或托管条约；   （3） 有意损伤基金份额持有东说念主或其他基金合同当事东说念主的正当权益；   （4） 在向中国证监会报送的汉典中平心而论；   （5） 断绝、插手、胁制或严重影响中国证监会照章监管；   （6） 玩忽背负、花费权利；   （7） 泄露在职职期间瞻念察的关联证券、基金的交易奥密、尚未照章公开的 基金投资内容、基金投资有计划等信息；   （8） 违犯证券交易场所业务王法，利用对敲倒、对仓等技能驾御市集价钱， 遏制市集顺序；   （9） 在公开信息表示中有意含有乌有、误导、诈骗要素；   （10）其他法律、行政法则以及中国证监会梗阻的步履。   （1） 依照关联法律、法则和基金合同的轨范，本着严慎的原则为基金份额 持有东说念主谋取最大利益；   （2） 不利用职务之便为我方、被代理东说念主、被代表东说念主、受雇东说念主或任何其他第 三东说念主谋取不妥利益；   （3） 不泄漏在职职期间瞻念察的关联证券、基金的交易奥密，尚未照章公开 的基金投资内容、基金投资有计划等信息。 五、基金料理东说念主的里面控制轨制   基金料理东说念主的里面风险控制体系包括内控架构体系、料理轨制体系和风险定 位料理系统等。其中，内控架构体系分红职工自律、各部门内设风险司理的监督                 银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新） 和检验、总司理指引下的监察部的监督和检验、董事会指引下的专门委员会及督 察长办公室的监督和率领等四个头绪；与此相适合，基金料理东说念主建立了一个多层 次的料理轨制体系来加强和完善里面风险控制，包括公司规矩、里面控制指引、 基本料理轨制、部门料理暂行办法与业务手册等五个头绪；风险定位料理系统则 是在分析公司业务和历程中的风险点、评估风险的大小和等第、针对潜在风险点 制定相应的控制措施等基础上形成的风险料理信息系统。基金料理东说念主将根据国内 外市集时局的变化，对里面风险控制体系进行实时的修整和完善。   基金料理东说念主据里面控制指引制定了监察稽核轨制、财务料理轨制、东说念主力资源 料理轨制等基本轨制和一系列部门规章轨制、业务操作措施与风险控制措施，从 而进一步防护风险，保护基金财产的安全与无缺，促进各项规划行动的灵验实施。   基金料理东说念主在董事会专门设立了合规审查与风险控制委员会，并下设督察长 办公室算作其常设机构，负责对公司的规划料理情况进行审查，率领公司监察部 的日常服务。督察长可列席公司的任何会议，每季出具颓丧的监察稽核陈说，分 别报送中国证监会及合规审查与风险控制委员会。如发现存紧要违法积恶步履， 督察长将立即向中国证监会、合规审查与风险控制委员会及公司董事长陈说。   基金料理东说念主的公司财务料理与基金管帐核算严格差异。公司财务料理主要通 过严格实践国度关联管帐政策、轨制和准则，如实、准确地反应公司各项业务活 动及成本开支情况。与此同期，基金料理东说念主制定了基金管帐服务操作历程和管帐 岗亭服务手册，根据全面性、颓丧性、彼此制约等原则针对各个风险点建立起了 严实的基金管帐控制系统。   东说念主力资源料理轨制是表率公司职工步履、引发职工的积极性和创造性、提高 职工修养和服务着力、保护职工的刚直权利、促进公司发展的轨制基础。为此， 基金料理东说念主建立了一整套科学化、模范化的聘用、培训、考评、晋升及淘汰轨制 体系，提高职工业务与说念德修养，死力塑造出业内一流的职工戎行。   （1）   投资决策与实践相分离。投资决策委员会负责制定投资原则并审         定资产配置比例，基金司理小组在投资决策委员会细目的范围内，                  银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新）        负责细目与实施投资策略、进行具体的证券采纳、构建和治愈投        资组合并下达投资指示，中央交易室交易员负责交易实践； （2）    投资决策权限控制。基金司理小组对单只证券投资卓越一定比例        的，须提交书面陈说，经投资总监或投资决策委员会（视投资比        例而定）批准后才调实践； （3）    警示性控制。中央交易室对有问题的交易指示进行预警，并在投        资组合中万般资产的投资比例将达到法则和公司轨范的比例限制        时进行预警。对投资比例的预警是通过交易系统建设万般资产投        资比例的预警线，在达到接近限制比例前的某一数值时，系统自        动预警，中央交易室实时向基金司理小组反馈预警情况； （4）    梗阻性控制。根据法律、法则和公司轨范的梗阻步履，制定证券        投资限制表，包括受限制的证券和受限制的步履（如反向交易、        对敲和单只证券投资的一定比例等）。基金司理小组构建组合时不        能碎裂这些限制，同期中央交易室对此进行监控，通过预先的设        定，交易系统能对这些情况进行自动教唆和限制； （5）    一致性控制。对基金司理小组下达的投资交易指示、交易员输入        交易系统的交易指示和基金管帐成交酬金进行一致性复核，确保        交易指示得到准如实践； （6）    多重监控和反馈。中央交易室对投资步履进行一线监控（包括上        述警示性控制和梗阻性控制）。中央交易室自身同期受基金司理小        组及监察稽核的双重监控：基金司理小组监控交易指示的正确执        行；监察稽核部门监控有问题的交易。 （1）    具有基金管帐核算办法和管帐核算业务的操作及控制规程，确保        管帐业务有章可循； （2）    按影彼此制约原则，建立了基金管帐业务的双东说念主复核轨制以及与        托管行关系业务的彼此核查监督轨制； （3）    为了防护基金管帐在资金头寸料理上出现透支风险，制定了资金        头寸料理轨制； （4）    制定了完善的档案守护和财务交代轨制。                   银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新）   为保证时期系统的安全相识运行，公司对硬件斥地的安全运行、数据传输与 采集安全料理、软硬件的贯注、数据的备份、信息时期东说念主员操作料理、危机处理 等方面都制定了完善的轨制。                         银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新）                       第四节 基金托管东说念主  一、基金托管东说念主基本情况   称号：中国工商银行股份有限公司   注册地址：北京市西城区回答门内大街 55 号   成立时候：1984 年 1 月 1 日   法定代表东说念主： 廖林   注册本钱：东说念主民币 35，640，625.7089 万元   研究电话：010-66105799   研究东说念主：郭明  二、主要东说念主员情况   戒指 2024 年 12 月，中国工商银行资产托管部共有职工 208 东说念主，平均年事 高档时期职称。  三、基金托管业务规划情况   算作中国大陆托管服务的先驱，中国工商银行自 1998 年在国内首家提供 托管服务以来，罗致“古道信用、纷扰尽责”的宗旨，依靠严实科学的风险料理 和里面控制体系、表率的料理模式、先进的营运系统和专科的服务团队，严格履 行资产托管东说念主职责，为境表里庞大投资者、金融资产料理机构和企业客户提供安 全、高效、专科的托管服务，展现优异的市集形象和影响力。建立了国内托管银 行中最丰富、最锻真金不怕火的居品线。领有包括证券投资基金、相信资产、保障资产、 社会保障基金、基本养老保障、企业年金基金、QFI 资产、QDII 资产、股权投资 基金、证券公司围聚资产料理有计划、证券公司定向资产料理有计划、交易银行信贷 资产证券化、基金公司特定客户资产料理、QDII 专户资产、ESCROW 等门类皆全 的托管居品体系，同期在国内率先开展绩效评估、风险料理等增值服务，不错为 万般客户提供个性化的托管服务。戒指 2024 年 12 月，中国工商银行共托管证券 投资基金 1442 只。自 2003 年以来，本行一语气二十一年获取香港《亚洲货币》、 英国《全球托管东说念主》、香港《财资》、好意思国《环球金融》、内地《证券时报》、《上 海证券报》等境表里泰斗财经媒体评比的 105 项最好托管银行大奖；是获取奖项                 银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新） 最多的国内托管银行，优良的服务品性获取国表里金融范围的接续招供和鄙俚好 评。  四、基金托管东说念主的里面控制轨制  中国工商银行资产托管部在风险料理的实操过程中根据国际公认的里面 控制 COSO 准则从里面环境、风险评估、控制行动、信息与换取、监督与评 价五个方面构建起了托管业务里面风险控制体系，并纳入和谐的风险料理体 系。      中国工商银行资产托管部从成立之日肇端终秉持表率运作的原则，将建 立系统、高效的风险防护和控制体系视为服务重心。跟着市集环境的变化和 托管业务的快速发展，新问题新情况的约束出现，资产托管部元元本本将风 险料理置于与业务发展同等迫切的位置，视风险防护和控制为托管业务活命 与发展的人命线。资产托管部实施全员风险料理，将风险控制使命落实到具 体业务部门和关系业务岗亭，每位职工均有义务对我方岗亭职责范围内的风 险负责。从2005年于今，中国工商银行资产托管部共十八次到手通过评估组 织里面控制和安全措施最泰斗的ISAE3402审阅，全部获取无保寄望见的控制 及灵验性陈说，充分标明颓丧第三方对中国工商银行托管服务在风险料理、 里面控制方面的健全性和灵验性的全面招供，也说明中国工商银行托管服务 的风险控制才调照旧与国际大型托管银行接轨，达到国际先进水平。   （1）资产托管业务规划料理正当合规；   （2）促进完毕资产托管业务发展计谋和规划宗旨；   （3）资产托管业务风险料理的灵验性和资产安全；   （4）提高资产托管规划着力和效果；   （5）业务记录、管帐信息和其他规划料理关系信息的真正、准确、无缺、 实时。   （1）全面性原则。资产托管业务里面控制应联结决策、实践和监督全过程，                银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新） 障翳资产托管业务各项业务历程和料理行动，障翳通盘机构、部门和从业东说念主员。   （2）迫切性原则。资产托管业务里面控制应在全面控制基础上，眷注迫切 业务事项、重心业务设施和高风险范围。   （3）制衡性原则。资产托管业务里面控制应在机构建设、权责分拨及业务 历程等方面形成彼此制约、彼此监督的机制，同期兼顾运营着力。   （4）适合性原则。资产托管业务里面控制应当与规划限度、业务范围和风 险特质相适合，并进行动态治愈，以合理成本完毕里面控制宗旨。   （5）审慎性原则。资产托管业务里面控制应坚持风险为本、审慎规划的理 念，设立机构或开展各项规划料理行动均应坚持内控优先。   （6）成本效益原则。资产托管业务里面控制应衡量实施成本与预期效益， 以合理成本完毕存效控制。   资产托管业务里面控制纳入全行和谐的里面控制体系。   （1）总行资产托管部根据里面控制基本轨范建立健全资产托管业务里面控 制体系，算作全行托管业务的牵头料理部门，根据行内里面控制基本轨范建立健 全里面控制体系，建立与托管业务条线相适合的里面控制运行机制，细目各项业 务行动的风险控制点，制定模范和谐的业务轨制；采用稳妥的控制措施，合理保 证托管业务历程的规划着力和效果，组织开展资产托管业务里面控制措施的执 行、监督和检验，督促各机构落实控制措施。   （2）总行内控合规部负责率领托管业务的内控料理服务，根据年度服务重 点，如期或不如期在全行开展关系业务监督检验，将托管业务检验边幅整合到全 行业务监督检验服务中，将全行托管业务纳入内控评价体系。   （3）总行里面审计局负责对资产托管业务的审计与评价服务。   （4）一级（直属）分行资产托管业务部门算作里面控制的实践机构，负责 组织开展本机构里面控制的日常运行及自查服务，实时整改、纠正、处理存在的 问题。                 银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新）   工商银行资产托管部宠爱里面控制轨制的建筑，坚持把风险防护和控制的理 念和方法融入岗亭职责、轨制建筑和服务历程中，建立了一整套里面控制轨制体 系，包括《资产托管业务料理轨范》、                 《资产托管业务里面控制料理办法》、                                 《资产 托管业务全面风险料理办法》、              《资产托管业务营运料理办法》、                            《资产托管业务合 同料理办法》、《资产托管业务档案料理办法》、《资产托管业务系统料理办法》、 《资产托管业务紧要突发事件济急预案》、                   《资产托管业务从业东说念主员料理办法》等， 在环境、轨制、历程、岗亭职责、东说念主员、授权、立异、合同、图章、服务质料、 收费、反洗钱、防护利益冲突、业务一语气性、捕快、信息系统等全方面实践里面 控制措施。   资产托管业务切实履行风险料理第一说念防地的主体职责，按照“主动防、智 能控、全面管”的料理念念路，主动将资产托管业务的风险料理纳入全行全面风险 料理体系，以“管住东说念主、管住钱、管好防地、管好底线”为料理重心，搭建适合 资产托管业务特质的风险料理架构，通过鼓吹托管业务体制机制与完善集约化营 运更动、建立资产托管风险料理委员会机制、完善资产托管业务轨制体系、加强 资产托管业务戎行建筑、科技赋能、建立健全济急灾备体系、建立审计发现问题 整改台账、加强东说念主员料理等措施，灵验控制操作风险、合规风险、声誉风险、信 息科技风险和次生风险。   中国工商银行制订了完善的资产托管业务一语气性服务有计划和济急预案，具备 行之灵验的灾备归附有有计划、充足的移动办公斥地、同城异城相连络的备份办公场 所、必要的服务主说念主员、科学明晰的AB岗亭建设及如期演练机制。在紧要突发事件 发生后，可根据突发事件的对托管业务一语气性营运影响进度的评估，当令采纳或 挨次启动“原场所现场+居家”、“部分同城外乡+居家”、“部分异城外乡+居家”、 “外乡全部切换”四种有有计划，由“总部+总行级营运中心+托管分部+境外营运机 构”形周全球、全天候营运采集，向客户提供一语气性服务，确保托管居品日常交 易的实时算帐和交割。                  银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新）   五、基金托管东说念主对基金料理东说念主运作基金进行监督的方法和措施   根据《基金法》、基金合同、托管条约和关联基金法则的轨范，基金托管东说念主 对基金的投资范围和投资对象、基金投融资比例、基金投资梗阻步履、基金参与 银行间债券市集、基金资产净值的绸缪、基金份额净值绸缪、应收资金到账、基 金用度开支及收入细目、基金收益分拨、关系信息表示、基金宣传推介材料中登 载基金事迹弘扬数据等进行监督和核查，其中对基金的投资比例的监督和核查自 基金合同成效之后六个月动手。   基金托管东说念主发现基金料理东说念主违犯《基金法》、基金合同、基金托管条约或有 关基金法律法则轨范的步履，应实时以书面形式文书基金料理东说念主限期纠正，基金 料理东说念主收到文书后应实时查对，并以书面形式对基金托管东说念主发出回函阐述。在限 期内，基金托管东说念主有权随时对文书县项进行复查，督促基金料理东说念主改正。基金管 理东说念主对基金托管东说念主文书的违法事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应陈说中国 证监会。   基金托管东说念主发现基金料理东说念主有紧要违法步履，应立即陈说中国证监会，同期 文书基金料理东说念主限期纠正。                        银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新）                       第五节 关系服务机构 一、基金份额销售机构  （1） 星河基金料理有限公司  办公地址：中国（上海）解放贸易考试区富城路99号21-22层  法定代表东说念主：胡泊  网址：www.cgf.cn（撑持网上交易）  客户服务电话：400-820-0860  直销业务电话：(021)38568981/ 38568507  传真交易电话：(021)38568985  研究东说念主：徐佳晶、郑夫桦  （2）星河基金料理有限公司北京分公司  地址：北京市西城区月坛西街6号院A-F座三层(邮编：100045)  电话：（010）56086900  传真：（010）56086939  研究东说念主：郭森慧  （3）星河基金料理有限公司广州分公司  地址：广州市河汉区河汉北路 235 号 3404-A 单元（邮编510630）；  电话：（020）88524556  研究东说念主：王晓萍  （1）中国工商银行股份有限公司  住所：北京市西城区回答门内大街 55 号  法定代表东说念主：廖林  客户服务电话：95588  网址：www.icbc.com.cn  （2）中国银行股份有限公司  住所：北京市西城区回答门内大街 1 号                        银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新） 法定代表东说念主：葛海蛟 客户服务电话：95566 网址：www.boc.cn （3）中国建筑银行股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街 25 号 法定代表东说念主：张金良 客户服务电话：95533 网址：www.ccb.com （4）交通银行股份有限公司 住所：中国(上海)解放贸易考试区银城中路 188 号 法定代表东说念主：任德奇 客户服务电话：95559 网址：www.bankcomm.com （5）招商银行股份有限公司 住所：深圳市深南正途 7088 号招商银行大厦 法定代表东说念主：缪建民 客户服务电话：95555 网址：www.cmbchina.com （6）中信银行股份有限公司 住所：北京市向阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层、32-42 层 法定代表东说念主：方合英 客户服务电话：95558 网址：www.citicbank.com （7）兴业银行股份有限公司 住所：福建省福州市台江区江滨中正途 398 号兴业银行大厦 法定代表东说念主：吕家进 客户服务电话：95561，或拨打当地接头电话 网址：www.cib.com.cn （8）中国民生银行股份有限公司 住所：北京市西城区回答门内大街 2 号                       银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新） 法定代表东说念主：高迎欣 客户服务电话：95568 网址：www.cmbc.com.cn （9）北 京 银 行股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街甲 17 号首层 法定代表东说念主：霍学文 客户服务电话：95526 网址：www.bankofbeijing.com.cn （10）中原银行股份有限公司 住所：北京市东城区开国门内大街 22 号 法定代表东说念主：李民吉 客户服务电话：95577 网址：www.hxb.com.cn （11）祥瑞银行股份有限公司 住所：广东省深圳市深南东路 5047 号 法定代表东说念主：谢永林 客户服务电话：95511-3 或 95501 网址：bank.pingan.com （12）宁波银行股份有限公司 住所：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号 法定代表东说念主：陆华裕 客户服务电话：95574 网址：www.nbcb.com.cn （13）南 京 银 行股份有限公司 住所：江苏省南京市建邺区山河大街 88 号 法定代表东说念主：谢宁 客户服务电话：95302 网址：www.njcb.com.cn （14）江苏银行股份有限公司 住所：江苏省南京市中华路 26 号                       银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新） 法定代表东说念主：葛仁余 客户服务电话：95319 网址：www.jsbchina.cn （15）东莞农村交易银行股份有限公司 住所：广东省东莞市东城街说念鸿福东路 2 号 法定代表东说念主：卢国锋 客户服务电话：(0769)961122 网址：www.drcbank.com （16）嘉兴银行股份有限公司 住所：浙江省嘉兴市南湖区昌盛南路 1001 号 法定代表东说念主：林斌 客户服务电话：0573-96528 网址：www.bojx.com （17）金华银行股份有限公司 住所：浙江省金华市丹溪路 1388 号 法定代表东说念主：裘豪 客户服务电话：0579-96528/400-711-6668 网址：www.jhccb.com.cn （18）江苏江南农村交易银行股份有限公司 住所：江苏省常州市武进区延政中路 9 号 法定代表东说念主：庄广强 客户服务电话：0519-96005 网址：www.jnbank.cc （19）东莞农村交易银行股份有限公司 住所：广东省东莞市东城街说念鸿福东路 2 号 法定代表东说念主：卢国锋 客户服务电话：(0769)961122 网址：www.drcbank.com （20）国泰海通证券股份有限公司 住所：中国（上海）解放贸易考试区商城路 618 号                        银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新） 法定代表东说念主：朱健 客户服务电话：95521/4008888666 网址：www.gtht.com （21）中信建投证券股份有限公司 住所：北京市向阳区安立路 66 号 4 号楼 法定代表东说念主：王常青 客户服务电话：400-888-8108 网址：www.csc108.com （22）国信证券股份有限公司 住所：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层 法定代表东说念主：张纳沙 客户服务电话：95536 网址：www.guosen.com.cn （23）招商证券股份有限公司 住所：深圳市福田区福田街说念福华一齐 111 号 法定代表东说念主：霍达 客户服务电话：95565、0755-95565 网址：www.cmschina.com （24）广发证券股份有限公司 住所：广东省广州市黄埔区中新广州学问城升空一街 2 号 618 室 法定代表东说念主：林传辉 客户服务电话：95575 网址：www.gf.com.cn （25）中信证券股份有限公司 住所：广东省深圳市福田区中心三路 8 号超卓期间广场(二期)北座 法定代表东说念主：张佑君 客户服务电话：95548 网址：www.citics.com （26）中国星河证券股份有限公司 住所：北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼 7 至 18 层 101                        银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新） 法定代表东说念主：王晟 客户服务电话：400-888-8888 或 95551 网址：www.chinastock.com.cn （27）海通证券股份有限公司 住所：上海市广东路 689 号海通证券大厦 法定代表东说念主：周杰 客户服务电话：95553 或拨打各城市营业网点接头电话 网址：www.htsec.com （28）申万宏源证券有限公司 住所：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层 法定代表东说念主：张剑 客户服务电话：95523、4008895523 网址：www.swhysc.com （29）兴业证券股份有限公司 住所：福州市湖东路 268 号 法定代表东说念主：杨华辉 客户服务电话：95562 网址：www.xyzq.com.cn （30）长江证券股份有限公司 住所：湖北省武汉市江汉区淮海路 88 号 法定代表东说念主：刘正斌 客户服务电话：4008-888-999 或 95579 网址：www.95579.com （31）国投证券股份有限公司 住所：深圳市福田区福田街说念福华一齐 119 号安信金融大厦 法定代表东说念主：段文务 客户服务电话：95517 网址：www.sdicsc.com.cn （32）西南证券股份有限公司 住所：重庆市江北区金和尚路 32 号                        银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新） 法定代表东说念主：姜栋林 客户服务电话：4008-096-096 网址：www.swsc.com.cn （33）湘财证券股份有限公司 住所：湖南省长沙市天心区湘府中路 198 号新南城商务中心 A 栋 11 楼 法定代表东说念主：高振营 客户服务电话：95351 网址：www.xcsc.com （34）民生证券股份有限公司 住所：中国（上海）解放贸易考试区浦明路 8 号 法定代表东说念主：顾伟 客户服务电话：95376 网址：www.mszq.com （35）国元证券股份有限公司 住所：中国安徽省合肥市梅山路 18 号 法定代表东说念主：沈和付 客户服务电话：400-888-8777、95578 网址：www.gyzq.com.cn （36）华泰证券股份有限公司 住所：南京市建邺区江东中路 228 号华泰证券广场 法定代表东说念主：周易 客户服务电话：95597 网址：www.htsc.com.cn （37）中信证券(山东)有限使命公司 住所：山东省青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 20 层 法定代表东说念主：肖海峰 客户服务电话：95548 网址：www.sd.citics.com （38）东兴证券股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街 5 号（新广阔厦）12、15 层                           银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新）    法定代表东说念主：李娟    客户服务电话：95309    网址：www.dxzq.net    （39）信达证券股份有限公司    住所：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼    法定代表东说念主：祝瑞敏    客户服务电话：95321    网址：www.cindasc.com    （40）东方证券股份有限公司    住所：上海市黄浦区中山南路 119 号东方证券大厦    法定代表东说念主：金文忠    客户服务电话：95503    网址：www.dfzq.com.cn    （41）正派证券股份有限公司    住所：湖南省长沙市天心区湘江中路二段 36 号华远华中心 4、5 号楼    法定代表东说念主：施华    客户服务电话：95571    网址：www.foundersc.com    （42）长城证券股份有限公司    住所：深圳市福田区福田街说念金田路 2026 号动力大厦南塔楼 10-19 层    法定代表东说念主：王军    客户服务电话：400-6666-888    网址：www.cgws.com    （43）光大证券股份有限公司    住所：上海市静安区新闸路 1508 号    法定代表东说念主：刘秋明    客户服务电话：95525    网址：www.ebscn.com    （44）中信证券华南股份有限公司                      银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新） 住所：广州市河汉区临江正途 395 号 901 室 法定代表东说念主：陈可可 客户服务电话：95548 网址：www.gzs.com.cn （45）东北证券股份有限公司 住所：长春市生态大街 6666 号 法定代表东说念主：李福春 客户服务电话：95360 网址：www.nesc.cn （46）南京证券股份有限公司 住所：南京市江东中路 389 号 法定代表东说念主：李剑锋 客户服务电话：95386 网址：www.njzq.com.cn （47）上海证券有限使命公司 住所：上海市黄浦区四川中路 213 号 7 楼 法定代表东说念主：李海超 客户服务电话：4008-918-918 网址：www.shzq.com （48）华安证券股份有限公司 住所：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号 法定代表东说念主：章宏韬 客户服务电话：95318 网址：www.hazq.com （49）国海证券股份有限公司 住所：广西桂林市辅星路 13 号 法定代表东说念主：何春梅 客户服务电话：95563 网址：www.ghzq.com.cn （50）东海证券股份有限公司                            银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新）    住所：江苏省常州市延陵西路 23 号投资广场 18 层    法定代表东说念主：王文卓    客户服务电话：95531；400-8888-588    网址：www.longone.com.cn    （51）华西证券股份有限公司    住所：四川省成都市高新区天府二街 198 号华西证券大厦    法定代表东说念主：杨炯洋    客户服务电话：95584、4008-888-818    网址：www.hx168.com.cn    （52）申万宏源西部证券有限公司    住所：新疆乌鲁木皆市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼 2005 室    法定代表东说念主：王献军    客户服务电话：95523、4008895523    网址：www.swhysc.com    （53）中泰证券股份有限公司    住所：山东省济南市市中区经七路 86 号    法定代表东说念主：王洪    客户服务电话：95538    网址：www.zts.com.cn    （54）第一创业证券股份有限公司    住所：深圳市福田区福华一齐 115 号投行大厦 20 楼    法定代表东说念主：吴礼顺    客户服务电话：95358    网址：www.firstcapital.com.cn    （55）金元证券股份有限公司    住所：海口市南宝路 36 号证券大厦 4 楼    法定代表东说念主：陆涛    客户服务电话：95372    网址：www.jyzq.cn                          银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新）    （56）中航证券有限公司    住所：江西省南昌市红谷滩新区红谷中正途 1619 号南昌国际金融大厦 A 栋    法定代表东说念主：戚侠    客户服务电话：95335、400-889-5335    网址：www.avicsec.com    （57）德邦证券股份有限公司    住所：上海市普陀区曹杨路 510 号南半幢 9 楼    法定代表东说念主：武晓春    客户服务电话：400-888-8128    网址：www.tebon.com.cn    （58）华福证券有限使命公司    住所：福州市饱读楼区饱读屏路 27 号 1#楼 3 层、4 层、5 层    法定代表东说念主：苏军良    客户服务电话：95547    网址：www.hfzq.com.cn    （59）华龙证券股份有限公司    住所：兰州市城关区东岗西路 638 号兰州金钱中心 21 楼    法定代表东说念主：祁建邦    客户服务电话：95368    网址：www.hlzq.com    （60）中国国际金融股份有限公司    住所：北京开国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层    法定代表东说念主：金立群    客户服务电话：400-910-1166    网址：www.cicc.com.cn    （61）财通证券股份有限公司    住所：浙江省杭州市西湖区天目山路 198 号    法定代表东说念主：章启诚    客户服务电话：95336                         银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新）    网址：www.ctsec.com    （62）华鑫证券有限使命公司    住所：深圳市福田区香蜜湖街说念东海社区深南正途 7888 号东海国际中心一 期 A 栋 2301A    法定代表东说念主：俞洋    客户服务电话：953234001099918    网址：www.cfsc.com.cn    （63）中国中金金钱证券有限公司    住所：广东省深圳市南山区粤海街说念海珠社区科苑南路 2666 号中国华润大 厦 L4601-L4608    法定代表东说念主：高涛    客户服务电话：400-600-8008、95532    网址：www.ciccwm.com    （64）东方金钱证券股份有限公司    住所：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城 10 栋楼    法定代表东说念主：戴彦    客户服务电话：95357    网址：www.xzsec.com    （65）江海证券有限公司    住所：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号    法定代表东说念主：赵洪波    客户服务电话：956007    网址：www.jhzq.com.cn    （66）国金证券股份有限公司    住所：四川省成都市东城根上街 95 号    法定代表东说念主：冉云    客户服务电话：95310    网址：www.gjzq.com.cn    （67）华宝证券股份有限公司    住所：上海市中国(上海)解放贸易考试区浦电路 370 号 2，3，4 层                             银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新）    法定代表东说念主：刘加海    客户服务电话：400-820-9898    网址：www.cnhbstock.com    （68）阳光东说念主寿保障股份有限公司    住所：海南省三亚市迎宾路 360-1 号三亚阳光金融广场 16 层    法定代表东说念主：李科    客户服务电话：40088-95510    网址：fund.sinosig.com    （69）中国东说念主寿保障股份有限公司    住所：北京市西城区金融大街 16 号    法定代表东说念主：蔡希良    客户服务电话：95519    网址：www.e-chinalife.com    （70）天投合资顾问人有限公司    住所：北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701    法定代表东说念主：林义相    客户服务电话：(010)66045678    网址：www.txsec.com    （71）中信期货有限公司    住所：广东省深圳市福田区中心三路 8 号超卓期间广场（二期）北座 13 层    法定代表东说念主：窦长宏    客户服务电话：400-990-8826    网址：www.citicsf.com    （1）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司    住所：浙江省杭州市余杭区五常街说念文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室    法定代表东说念主：王珺    客户服务电话：95188-8    网址：www.fund123.cn                           银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新）   （2）上海天天基金销售有限公司   住所：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二层   法定代表东说念主：其实   客户服务电话：95021   网址：www.1234567.com.cn   （3）腾安基金销售（深圳）有限公司   住所：深圳市前海深港合营区前湾一齐 1 号 A 栋 201 室   法定代表东说念主：谭广锋   客户服务电话：95788   网址：www.txfund.com   （4）北京格上富信基金销售有限公司   住所：北京市向阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室   法定代表东说念主：肖伟   客户服务电话：010-85932488   网址：www.licai.com   （5）北京新浪仓石基金销售有限公司   住所：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期（西扩）N-1、N-2 地块 新浪总部科研楼 5 层 518 室   法定代表东说念主：李柳娜   客户服务电话：010-62675369   网址：fund.sina.com.cn   （6）北京雪球基金销售有限公司   住所：北京市向阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室   法定代表东说念主：李楠   客户服务电话：400-159-9288   网址：www.danjuanfunds.com   （7）北京增财基金销售有限公司   住所：北京市西城区德胜门外大街 83 号 4 层 407   法定代表东说念主：刘洁   客户服务电话：010-67000988                               银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新）       网址：www.zcvc.com.cn       （8）北京展恒基金销售股份有限公司       住所：北京市向阳区北四环中路 27 号院 5 号楼 6 层 601 内 0615A       法定代表东说念主：闫振杰       客户服务电话：400-818-8000       网址：www.myfund.com       （9）北京度小满基金销售有限公司       住所：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 1 层 103 室       法定代表东说念主：盛超       客户服务电话：95055-4       网址：www.duxiaomanfund.com       （10）泛华普益基金销售有限公司       住所：成都市成华区建筑路 9 号高地中心 1101 室       法定代表东说念主：王建华       客户服务电话：400-080-3388       网址：www.puyifund.com       （11）方德保障代理有限公司       住所：北京市东城区崇文门外 16 号 1 幢 8 层 802       法定代表东说念主：邢耀       客户服务电话：400-1007679       网址：www.fdsure.com       （12）海银基金销售有限公司       住所：中国（上海）解放贸易考试区银城中路 8 号 401 室       法定代表东说念主：孙亚超       客户服务电话：400-808-1016       网址：www.fundhaiyin.com       （13）和耕传承基金销售有限公司       住所：河南自贸考试区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北 6 号楼 5 楼       法定代表东说念主：温丽燕                         银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新） 客户服务电话：4000-555-671 网址：hgccpb.com （14）和讯信息科技有限公司 住所：北京市向阳区朝外大街 22 号 1002 室 法定代表东说念主：章知方 客户服务电话：010-85650688 网址：funds.hexun.com （15）北京虹点基金销售有限公司 住所：北京市向阳区东三环北路 17 号 10 层 1015 室 法定代表东说念主：张晓杰 客户服务电话：010-65060227 网址：www.hongdianfund.com （16）洪泰金钱（青岛）基金销售有限使命公司 住所：山东省青岛市市南区岳阳路 10 号十号楼 法定代表东说念主：李赛 客户服务电话：400-8189-598 网址：www.hongtaiwealth.com （17）上海中原金钱投而已理有限公司 住所：上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2 楼 268 室 法定代表东说念主：毛淮平 客户服务电话：400-817-5666 网址：www.amcfortune.com （18）华源证券股份有限公司 住所：西宁市南川工业园区创业路 108 号 法定代表东说念主：邓晖 客户服务电话：95305 网址：www.jzsec.com （19）北京汇成基金销售有限公司 住所：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号 4 层 401-2 法定代表东说念主：王伟刚                              银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新）     客户服务电话：400-055-5728     网址：www.hcfunds.com     （20）上海汇付基金销售有限公司     住所：上海市黄浦区九江路 769 号 1807-3 室     法定代表东说念主：金佶     客户服务电话：021-34013999     网址：www.hotjijin.com     （21）江苏汇林保大基金销售有限公司     住所：南京市高淳区经济开发区古檀正途 47 号     法定代表东说念主：吴言林     客户服务电话：025-66046166     网址：www.huilinbd.com     （22）北京济安基金销售有限公司     住所：北京市向阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 10 层 1005     法定代表东说念主：杨健     客户服务电话：400-673-7010     网址：www.jianfortune.com     （23）京东肯特瑞基金销售有限公司     住所：北京市海淀区知春路 76 号（写字楼）1 号楼 4 层 1-7-2     法定代表东说念主：邹保威     客户服务电话：95118     网址：kenterui.jd.com     （24）上海利得基金销售有限公司     住所：中国（上海）解放贸易考试区临港新片区海基六路 70 弄 1 号 208-36 室     法定代表东说念主：李兴春     客户服务电话：400-032-5885     网址：www.leadfund.com.cn     （25）上海联泰基金销售有限公司     住所：上海市普陀区兰溪路 900 弄 15 号 526 室                          银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新） 法定代表东说念主：尹彬彬 客户服务电话：400-118-1188 网址：www.66liantai.com （26）民商基金销售（上海）有限公司 住所：上海市黄浦区北京东路 666 号 H 区（东座）6 楼 A31 室 法定代表东说念主：贲惠琴 客户服务电话：021-5020-6003 网址：www.msftec.com （27）诺亚正行基金销售有限公司 住所：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 6 层 法定代表东说念主：吴卫国 客户服务电话：400-821-5399 网址：www.noah-fund.com （28）浦领基金销售有限公司 住所：北京市向阳区开国路乙 118 号 16 层 1611 法定代表东说念主：张莲 客户服务电话：400-012-5899 网址：www.prolinkfund.com （29）北京钱景基金销售有限公司 住所：北京市石景山区城通街 26 号院 2 号楼 17 层 1702 法定代表东说念主：王利刚 客户服务电话：010-59422766 网址：www.qianjing.com （30）厦门市鑫蓬勃控股有限公司 住所：厦门市念念明区鹭江说念 2 号 1501-1502 室 法定代表东说念主：林劲 客户服务电话：0591-38113228 网址：www.xds.com.cn （31）上海好买基金销售有限公司 住所：上海市虹口区东大名路 501 号 6211 单元                          银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新） 法定代表东说念主：陶怡 客户服务电话：400-700-9665 网址：www.howbuy.com （32）上海基煜基金销售有限公司 住所：上海市黄浦区广东路 500 号 30 层 3001 单元 法定代表东说念主：王翔 客户服务电话：400-820-5369 网址：www.jiyufund.com.cn （33）上海凯石金钱基金销售有限公司 住所：上海市黄浦区西藏南路 765 号 602-115 室 法定代表东说念主：陈继武 客户服务电话：400-643-3389 网址：www.vstonewealth.com （34）上海挖财基金销售有限公司 住所：中国（上海）解放贸易考试区杨高南路 759 号 18 层 03 单元 法定代表东说念主：方磊 客户服务电话：021-50810673 网址：wacaijijin.com （35）上海万得基金销售有限公司 住所：中国（上海）解放贸易考试区浦明路 1500 号 8 层 M 座 法定代表东说念主：简梦雯 客户服务电话：400-799-1888 网址：www.windmoney.com.cn （36）上海中正达广基金销售有限公司 住所：上海市徐汇区龙兰路 277 号 1 号楼 1203、1204 室 法定代表东说念主：黄欣 客户服务电话：021-33768132 网址：www.molifund.com （37）深圳富济基金销售有限公司 住所：深圳市福田区福田街说念岗厦社区福华三路 88 号金钱大厦 28E                             银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新）     法定代表东说念主：祝中村     客户服务电话：0755-83999907     网址：www.fujifund.cn     （38）深圳市新兰德证券投资接头有限公司     住所：深圳市福田区梅林街说念梅都社区中康路 136 号深圳新一代产业园 2 栋 3401     法定代表东说念主：张斌     客户服务电话：010-83275199     网址：www.new-rand.cn     （39）深圳众禄基金销售股份有限公司     住所：深圳市罗湖区笋岗街说念笋西社区戏班路 8 号 HALO 广场一期四层 12-13 室     法定代表东说念主：薛峰     客户服务电话：4006-788-887     网址：www.zlfund.cn     （40）泰信金钱基金销售有限公司     住所：北京市向阳区开国路乙 118 号 10 层 1206     法定代表东说念主：彭浩     客户服务电话：400-004-8821     网址：www.taixincf.com     （41）一齐金钱（深圳）基金销售有限公司     住所：深圳市前海深港合营区南山街说念兴海正途 3046 号香江金融大厦 2111     法定代表东说念主：吴雪秀     客户服务电话：400-001-1566     网址：www.yilucaifu.com     （42）奕丰基金销售有限公司     住所：深圳市前海深港合营区前湾一齐 1 号 A 栋 201 室     法定代表东说念主：TEOWEEHOWE     客户服务电话：400-684-0500     网址：www.ifastps.com.cn                         银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新）  （43）珠海盈米基金销售有限公司  住所：珠海市横琴新区琴朗说念 91 号 1608、1609、1610  法定代表东说念主：肖雯  客户服务电话：020-89629066  网址：www.yingmi.cn  （44）上海长量基金销售有限公司  住所：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室  法定代表东说念主：张跃伟  客户服务电话：400-820-2899  网址：www.erichfund.com  （45）招商银行股份有限公司招赢通平台  住所：深圳市福田区深南正途 7088 号招商银行大厦  法定代表东说念主：缪建民  客户服务电话：95555  网址：fi.cmbchina.com  （46）浙江同花顺基金销售有限公司  住所：浙江省杭州市文二西路 1 号 903 室  法定代表东说念主：吴强  客户服务电话：952555  网址：www.5ifund.com  （47）中证金牛（北京）基金销售有限公司  住所：北京市丰台区东管头 1 号 2 号楼 2-45 室  法定代表东说念主：吴志坚  客户服务电话：4008-909-998  网址：www.jnlc.com 二、注册登记机构：星河基金料理有限公司  注册地址：中国（上海）解放贸易考试区富城路 99 号 21-22 层                          银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新）  办公地址：中国（上海）解放贸易考试区富城路 99 号 21-22 层  法定代表东说念主： 胡泊  电话：021-38568888  传真：021-38568970  研究东说念主：富弘毅 三、讼师事务所  称号：上海源泰讼师事务所  地址：浦东南路 256 号中原银行大厦 1405 室  负责东说念主：廖海  电话：021-51150298  传真：021-51150398  承办讼师：廖海、刘佳 四、管帐师事务所  称号： 毕马威华振管帐师事务所（特等普通合伙）  住所： 北京市东城区东长安街 1 号东方广场东 2 座办公楼 8 层  办公地址： 北京市东城区东长安街 1 号东方广场东 2 座办公楼 8 层  法定代表东说念主： 邹俊  研究电话：+86 (10) 8508 5000  传真：+86 (10) 8518 5111  承办注册管帐师： 王国蓓 汪霞  研究东说念主： 汪霞                       银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新）                  第六节 基金份额的申购与赎回 一、办理申购与赎回的场所  （一） 直销机构：  (1)星河基金料理有限公司  办公地址：中国（上海）解放贸易考试区富城路 99 号 21-22 层  法定代表东说念主：胡泊  网址：www.cgf.cn（撑持网上交易）  客户服务电话：400-820-0860  直销业务电话：(021)38568981/ 38568507  传真交易电话：(021)38568985  研究东说念主：赵冉、郑夫桦  （2）星河基金料理有限公司北京分公司  地址：北京市西城区月坛西街 6 号院 A-F 座三层(邮编：100045)  电话：（010）56086900  传真：（010）56086939  研究东说念主：郭森慧  （3）星河基金料理有限公司广州分公司  地址：广州市河汉区林和西路 9 号耀中广场 B2215（邮编 510610）  电话：（020）88524556  传真：（020）88524556  研究东说念主：夏坚亮  （4）星河基金料理有限公司哈尔滨分公司  地址：哈尔滨市南岗区果戈里大街 206 号三层  电话：（0451）82812867  传真：（0451）82812869  研究东说念主：崔勇  （5）星河基金料理有限公司深圳分公司  地址：深圳市福田区深南正途 4001 号期间金融中心大厦 6F（邮编：518046）                     银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新） 电话：（0755）82707511 传真：（0755）82707599 研究东说念主：史忠民 （二）代销机构：                 银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新）                  银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新） （三）第三方颓丧销售机构：                 银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新）                  银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新） 二、申购与赎回的绽放日实时候   申购和赎回的绽放日为证券交易所交易日（基金料理东说念主公告暂停申购、赎回 时除外）。绽放日的具体业务办理时候为交易所交易时候。   若出现新的证券交易市集或交易所交易时候更动或试验情况需要，基金料理 东说念主可对申购、赎回时候进行治愈，但此项治愈不草率投资者利益形成骨子影响并 应报中国证监会备案，并在实施日 3 个服务日前在至少一种证监会指定的序言上 刊登公告。   投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时候提议申购、赎回或者逶迤肯求的， 其基金份额申购、赎回价钱为下次办理基金份额申购、赎回时候所在绽放日的价 格。   本基金已于2004年4月5日动手办理日常申购，于2004年6月10日动手办理赎 回、逶迤业务。 三、申购限制 金额最低为 10 元（包含申购用度）。 额。基金份额持有东说念主赎回时或赎回后在销售机构网点保留的基金份额余额不及                   银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新） 赐与实施。  料理东说念主应当采用设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、  断绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东说念主的正当  权益。具体请参见关系公告。   在不抗争关联法律、法则、规章和基金合同轨范的前提下，基金料理东说念主不错 根据市集情况治愈上述各项限制。基金料理东说念主最迟应于治愈成效前 3 个服务日在 至少一种指定序言上公告。 四、申购与赎回的措施   基金投资者应当按销售机构轨范的手续，在绽放日的业务办理时候内提议申 购或赎回的肯求。   投资者在申购本基金时须按销售机构轨范的方式备足申购资金；投资者在提 交赎回肯求时，须在销售机构保留有填塞的基金份额余额。不然所提交的申购、 赎回的肯求视同无效，不予成交。   T日轨范时候受理的肯求，平方情况下，本基金注册与过户登记东说念主在T+1日 内为投资者对该交易的灵验性进行阐述，在T＋2日后（包括该日）投资者可向 销售机构或以销售机构轨范的其它方式查询申购与赎回的成交情况。   申购采用全额交款方式，若资金在轨范时候内未能全额到帐，则关系申购不 到手。申购不到手的款项将璧还投资者的账户。   投资者赎回肯求于T日提交后，基金料理东说念主将指示基金托管东说念主按关联轨范将 赎回款项在T+7日内划往赎回东说念主银行账户。在发生普遍赎回时，关系款项的支付 办法按基金合同、招募说明书及最新的招募说明书更新中的关联轨范处理。 五、申购与赎回的数额和价钱                         银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新）   申购份数的绸缪方法如下：   申购份数=申购金额/T日基金份额净值   基金份额份数以四舍五入的方法保留少量点后两位。   例一:某投资者申购星河银泰首肯分红证券投资基金10，000元，假设T日该基 金份额资产净值为1.1000元，绸缪过程如下：   由于本基金采用后端收费方式，申购时不需缴纳申购费   申购份数＝10，000/1.1000=9，090.91份   投资者需缴纳后端认购/申购用度，则赎回金额的绸缪方法如下：   赎回总和＝赎回份数×T 日基金份额净值   后端认购/申购用度＝赎回份额 × 最小值（认购/申购日基金份额资产净值， 赎回日基金份额资产净值） × 对应的后端申购费费率   赎回用度=赎回总和×赎回费率   赎回金额=赎回总和-后端认购/申购用度-赎回用度   说明：后收申购费的绸缪基数将按现值（按赎回当日的基金份额资产净值计 算）和拟赎回基金份额的购入成本两者中的较低金额绸缪。当市值高潮比率先购 入成本高时，投资者按购入成本绸缪申购费，不需支付增值部分的后收申购费， 淌若市值下降，按较低的市值绸缪申购费，不需支付减值部分的后收申购费。   例二：假设某投资者在设立召募期内认购基金份额时采纳缴纳后端认购费 用，并分别在半年后、一年半后赎回 10，000 份，赎回当日的基金份额净值分别 为 1.020、1.150 元，各笔赎回扣除的后端认购用度和获取的赎回金额绸缪如下：                                  赎回1      赎回2 赎回份数（A）                          10，000   10，000 基金份额面值（B）                        1.000    1.000 赎回日基金份额净值（C）                     1.020    1.150 赎回总和（D=A×C）                      10，200   11，500 适用后端认购费率（E）                      0.80%    0.5％ 后端认购费（F=A×min(B，C)×E）            80       50 适用赎回费率（G）                        0.6％     0.3％                     银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新） 赎回费（H＝G×D）                    61.2            34.5 赎回金额（I=D-F-H）                 10，058.8        11，415.5   例三：假设某投资东说念主申购基金份额当日的基金份额净值为 1.200 元，该投资 东说念主采纳缴纳后端申购用度，并分别在半年后、一年半后赎回 10，000 份，赎回当 日的基金份额净值分别为 1.100、1.300 元，各笔赎回扣除的后端申购用度和获取 的赎回金额绸缪如下：                              赎回1         赎回2 赎回份数（A）                      10，000      10，000 申购日基金份额净值（B）                 1.200       1.200 赎回日基金份额净值（C）                 1.100       1.300 赎回总和（D=A×C）                  11，000      13，000 适用后端申购费率（E）                  1.0%        0.6% 后端申购费（F=A×min(B，C)×E）        110         72 适用赎回费率（G）                    0.6％        0.3％ 赎回费（H＝G×D）                   66          39 赎回金额（I=D-F-H）                10，824      12，889 在扣除相应的用度后，以当日基金份额资产净值为基准绸缪，绸缪结果保留到小 数点后两位，少量点两位以后四舍五入。   金的赎回用度在投资东说念主赎回本基金份额时收取，其中，宝石续持有期少于 7   日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。   赎回金额为按试验阐述的灵验赎回份额以当日基金份额资产净值为基准并   扣除相应的用度，绸缪结果保留到少量点后二位，少量点两位以后的四舍五   入。本基金份额资产净值的绸缪，保留到少量点后四位，少量点后第五位四   舍五入。 核后在 T+1 日内公告。遇特等情况，不错稳妥蔓延绸缪或公告，并报中国证监会                  银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新） 备案。基金份额资产净值的绸缪公式是：基金份额资产净值=当日基金资产净值/ 当日基金总份额。 六、断绝或暂停接受申购的情形及处理方式 申购肯求。 购肯求：   （1） 不可抗力；   （2） 证券交易市集在交易时候内非平方停市，导致基金料理东说念主无法绸缪当 日基金资产净值；  （3） 基金料理东说念主接受某笔或者某些申购肯求有可能导致单一投资者持有        基金份额的比例达到或者卓越50%，或者变相隐敝50%鸠合度的情形        时；  （4） 接受某笔或某些申购肯求会卓越基金料理东说念主设定的单日净申购比例        上限、本基金总限度上限、单一投资者单日或单笔申购金额上限的；  （5） 当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市集        价钱且采用估值时期仍导致公允价值存在紧要不细目性时，经与基金        托管东说念主协商阐述后，基金料理东说念主应当采用暂停接受基金申购肯求的措        施；  （6） 基金料理东说念主以为市集阑珊合适的投资契机，陆续接受申购可能对现存        基金份额持有东说念主的利益产生不利影响；   （7） 基金料理东说念主以为可能损伤现存基金份额持有东说念主利益的申购步履；   （8） 基金料理东说念主、基金托管东说念主、销售机构或注册登记机构的时期保障或东说念主 员撑持等条目不具备；   （9）关联法律、法则、规章、基金合同或经中国证监会批准的其他情形。  发生上述发生上述（1）、             （2）、                （5）、                   （9）项暂停申购情形时，基金料理东说念主应 当在指定序言上刊登暂停申购公告。项暂停申购情形时，基金料理东说念主应指定序言 上刊登暂停申购公告。                银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新） 七、暂停赎回或减速支付赎回款项的情形及处理方式 赎回肯求。 回肯求：   （1）不可抗力的原因导致基金无法平方运作；   （2）证券交易市集在交易时候内非平方停市，导致基金料理东说念主无法绸缪当日 基金资产净值；   （3）当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市集价 格且采用估值时期仍导致公允价值存在紧要不细目性时，经与基金托管东说念主协商确 认后，基金料理东说念主应当采用减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回肯求的措施；   （4）基金一语气两个绽放日以上发生普遍赎回，基金料理东说念主以为有必要暂停 接受赎回肯求；   （5）基金料理东说念主、基金托管东说念主、销售机构或注册登记机构的时期保障或东说念主 员撑持等条目不具备；   （6）关联法律、法则、规章、基金合同或经中国证监会批准的其他情形。  发生上述情形之一的，基金料理东说念主应在当日立即向中国证监会陈说备案。已 接受的赎回肯求，基金料理东说念主将足额支付；如暂时不成支付的，可支付部分按每 个赎回肯求东说念主已被接受的赎回肯求量占已接受赎回肯求总量的比例分拨给赎回 肯求东说念主，未支付部分由基金料理东说念主按照发生的情况制定相应的处理办法在后续开 放日赐与支付。投资者在肯求赎回时可预先采纳将当日可能未获受理部分赐与撤 销。 种中国证监会指定的序言上公告。 八、普遍赎回的情形及处理   单个绽放日针对某个基金的净赎回肯求卓越上一日该基金总份额的10％时， 为该基金的普遍赎回。单个绽放日的净赎回肯求，是指该基金份额的赎回肯求加                  银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新） 上基金逶迤中该基金的转出肯求，再扣除当日发生的该基金份额申购肯求及基金 逶迤中该基金的转入肯求之和后得到的余额。   出现普遍赎回时，基金料理东说念主不错根据该基金其时的资产情景决定接受全额 赎回或部分展期赎回。对该基金普遍赎回的处理不影响其他基金。   （1）接受全额赎回：当基金料理东说念主以为有才调兑付投资者的全部赎回肯求 时，按平方赎回措施实践；   （2）部分展期赎回：当基金料理东说念主以为兑付投资者的赎回肯求有不毛，或 以为兑付投资者的赎回肯求进行的资产变现可能使该基金份额资产净值发生较 大波动时，基金料理东说念主在当日接受赎回比例不低于上一服务日该基金总份额 户赎回肯求量占赎回肯求总量的比例，细目当日受理的赎回份额；未受理部分除 投资者在提交赎回肯求时采纳将当日未获受理部分赐与拔除者外，其余部分蔓延 至下一绽放日办理。转入下一绽放日的赎回肯求不享有赎回优先权，并以下一个 绽放日的该基金份额资产净值为基准绸缪赎回金额，并依此类推，直到肯求份额 全部赎回为止。 若基金发生普遍赎回，在出现单个基金份额持有东说念主卓越基金总份额 10%的赎回申 请（“大额赎回肯求东说念主”）情形时，基金料理东说念主应当对大额赎回肯求东说念主的赎回肯求 展期办理，即按照保护其他赎回肯求东说念主（“小额赎回肯求东说念主”）利益的原则，基金 料理东说念主应当优先阐述小额赎回肯求东说念主的赎回肯求，对小额赎回肯求东说念主的赎回肯求 在当日被全部阐述，且在当日接受赎回比例不低于上一绽放日基金总份额的 10% 的前提下，在仍可接受赎回肯求的范围内对大额赎回肯求东说念主的赎回肯求按比例确 认。对大额赎回肯求东说念主当日未予阐述的部分，在提交赎回肯求时不错采纳展期赎 回或取消赎回，采纳展期赎回的，当日未获处理的赎回肯求将自动转入下一个开 放日陆续赎回，直至全部赎回为止；采纳取消赎回的，当日未获受理的赎回肯求 将被拔除。展期的赎回肯求与下一绽放日赎回肯求一并处理，无优先权并以下一 绽放日的基金份额净值为基础绸缪赎回金额，依此类推，直至全部赎回为止。如 大额赎回肯求东说念主在提交赎回肯求时未作明确采纳，大额赎回肯求东说念主未能赎回部分 作自动展期赎回处理。如小额赎回肯求东说念主的赎回肯求在当日未被全部阐述，则对 全部未阐述的赎回肯求（含小额赎回肯求东说念主的其余赎回肯求与大额赎回肯求东说念主的                       银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新） 全部赎回肯求）展期办理。基金料理东说念主应当对展期办理事宜在指定序言上刊登公 告。 监会指定的序言公告，说明关联处理方法。 必要时，可暂停接受赎回肯求。照旧接受的赎回肯求不错减速支付赎回款项，但不得超 过平方支付时候之外 20 个服务日，并应当在至少一种指定序言上公告。 九、其他 （一）基金的逶迤   基金逶迤是指投资者将其持有基金的份额逶迤为合并基金料理东说念主料理的另一基金 的份额。   基金料理东说念主在本基金存续期的适其时候，不错动手办理基金间的逶迤，具体业务办 理时候在基金逶迤动手公告中列明。基金料理东说念主最迟应于逶迤动手前3个服务日在至少 一种指定序言上公告。   （1） “未知价”原则，即基金份额间的基金逶迤价钱以受理肯求当日收市        后绸缪的基金份额资产净值为基准进行绸缪。   （2） 投资者的逶迤肯求须以份额肯求提议，指明转出基金和转入基金的名        称。   （3） 当日的基金逶迤肯求不错在基金料理东说念主轨范的时候内拔除。   （4） 基金份额持有东说念主在向销售机构肯求基金逶迤时，每次逶迤肯求不得低        于 100 份基金份额。   （5） 基金料理东说念主在不损伤基金份额持有东说念主正当权益的情况下可更动上述        原则，基金料理东说念主最迟于新王法动手实施日前 3 个服务日在至少一种        指定序言上公告。   基金份额间的逶迤按照逶迤肯求日的基金份额资产净值为基础绸缪：                      银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新）   逶迤金额＝逶迤份数×T 日转出基金份额资产净值   逶迤用度＝逶迤金额×逶迤费率   逶迤份额＝（逶迤金额—逶迤用度）/ T 日转入基金份额资产净值   投资者基金逶迤肯求到手后，注册登记机构在T+1日为投资者办理减少转出 基金权益、增多转入基金权益的登记手续，投资者自T+2日起有权赎反转入部分 的基金份额。   基金料理东说念主有权在不抗争关联法律、法则、规章和基金合同轨范的前提下， 对上述基金逶迤的业务王法及注册登记时候进行治愈，最迟应于治愈成效前3个 服务日在至少一种指定序言上公告。  基金逶迤参与对普遍赎回的认定。因此，在某个基金发生普遍赎回时，淌若 出现基金逶迤，对该基金份额的转出肯求视同赎回处理，采用以下两种处理方式：  （1） 接受全额逶迤：当基金料理东说念主以为有才调兑付投资者的全部赎回和转          换肯求时，按照上述的基金逶迤业务王法全额自豪投资者的基金逶迤          肯求。  （2） 接受部分逶迤：当基金料理东说念主以为莫得才调兑付投资者的全部赎回和          逶迤肯求时，不错按部分比例自豪基金逶迤肯求，该比例与自豪赎回          的比例保持一致。莫得自豪的基金逶迤肯求作无效处理，不成自动顺          延至以后的服务日。  （1） 在自豪一定条目下，基金料理东说念主不错断绝或暂停接受投资者针对某个          基金的基金逶迤肯求。对个别基金的上述处理不影响其他基金的平方          逶迤。  （2） 在如下情况下，基金料理东说念主不错断绝或暂停接受全部或部分投资者的          基金逶迤肯求：   （i）     不可抗力；   （ii）    证券交易市集在交易时候非平方停市，导致基金料理东说念主无法绸缪当      日基金份额资产净值；   （iii） 某基金一语气两个绽放日以上发生普遍赎回时，基金料理东说念主以为有必要暂停                银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新）     接受该基金份额的转出肯求；   （iv） 基金料理东说念主以为某基金陆续接受申购可能对现存基金份额持有东说念主的     利益产生不利影响，因此暂停接受该基金份额的转入肯求；   （v） 基金料理东说念主以为会有损于现存基金份额持有东说念主正当权益的基金逶迤     步履；   （vi） 基金料理东说念主、基金托管东说念主、销售机构或注册登记机构的时期保障或     东说念主员撑持等条目不具备；   （vii） 关联法律、法则、规章、基金合同轨范或经中国证监会批准的其他     情形。  发生上述情形之一的，基金料理东说念主应当立即向中国证监会备案。  在暂停基金逶迤的情况放弃时，基金料理东说念主应实时归附办理基金逶迤业务。  （3） 发生基金合同、招募说明书或招募说明书更新中未予载明的事项，但      基金料理东说念主有刚直原理以为须要暂停接受基金逶迤肯求的，报经中国      证监会批准后不错暂停接受投资者的逶迤肯求。   发生上述暂停基金逶迤情况的，基金料理东说念主应当立即向中国证监会备案并应 于规如期限内在至少一种指定序言上刊登暂停公告。再行绽放基金逶迤时，基金 料理东说念主最迟应提前 3 个服务日在至少一种指定序言上一语气刊登再行绽放基金转 换的公告。 （二）基金的非交易过户与转托管  注册登记机构受理的非交易过户肯求仅限于罗致、捐赠、司法强制实践以及 基金料理东说念主招供的其他情况。其中罗致是指基金份额持有东说念主死亡，其持有的基金 份额由其正当的罗致东说念主罗致；捐赠是指基金份额持有东说念主将其正当持有的基金份额 捐馈赠福利性质的基金会或社会团体或其他个东说念主、组织；司法强制实践是指司法 机构依据成效的司法文书将基金份额持有东说念主理有的全部或部分基金份额强制划 转给其他当然东说念主、法东说念主或其他组织。非交易过户肯求按基金注册登记机构轨范的 模范收费。               银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新）   基金份额持有东说念主可办理已持有的基金份额在不同销售机构之间的转托管，转 入到直销网点须妥贴最低数额限制的关联轨范。投资者在进行转托管时，不错将 其托管在某个销售机构的基金份额全部或部分转出。办理转托管业务的持有东说念主需 在拟转托管转入的销售机构登记并开立基金的交易账户后，在原销售机构办理转 托管转开始续，关系的基金份额将在过户登记阐述后自动转入持有东说念主指定的销售 机构。 （三）如期定额投资有计划   基金料理东说念主不错为投资者提供如期定额投资有计划服务。通过如期定额投资计 划，基金投资者可通过固定渠说念，采用如期定额的方式申购本基金基金份额。具 体办理方法和地点参照基金料理东说念主、基金代销机构的业务王法以及关系业务公 告。 十、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋 机制”章节或关系公告。                  银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新）                  第七节 基金的投资 一、投资宗旨  追求资产的安全性和流动性，为投资者创造遥远相识的投资酬金。 二、投资场所   本基金的投资场所包括国内照章公开刊行上市的具有精粹流动性的债券、股 票、存托字据、央行单子、回购等金融器具，以及将来法律法则和中国证监会许 可的其他金融器具。其中，债券投资包括国债、金融债、信用评级在投资级以上 的企业债（包含可逶迤公司债券）等。 三、投资策略 （一）资产配置策略   本基金采用多因素分析框架，从宏不雅经济因素、政策因素、微不雅因素、市集 因素、资金供求因素等五个方面对市集的投资契机和风险进行详尽研判，戒指把 合手市集时机，合理配置股票、债券和现款等万般资产间的投资比例，细目作风资 产、行业资产的投资比例布局。   在遵命多因素分析框架的评估措施的同期，本基金将运用优化的固定比例组 合保障机制（CPPI），根据基金净值的损益情况，动态设定一个相对安全的股票 组合占基金净值的上限比例，以完毕控制股票投资风险表露的目的。   根据本基金的固定比例组合保障机制，本基金的股票投资上限比例的细目公 式为：   放大倍数 × ( 夙昔最大投资损失控制宗旨+夙昔债券和现款组合的预期收 益率)。   其中，放大倍数根据对中国证券市集的实证分析结果来细目。在基金合同生 效之初，本基金设定运转确夙昔最大投资损失控制宗旨为 3%。基金在平方情况 下，投资损失控制宗旨建设王法如下：  淌若上年度基金累计净值收益率>0 时：   夙昔最大投资损失控制宗旨=上年度基金累计净值收益率+3%                 银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新）  淌若上年度基金累计净值收益率≤0 时：   夙昔最大投资损失控制宗旨=3%   以上股票投资上限比例将如期绸缪，每月由数目分析小组提交追踪分析报 告。在每季度末，投资决策委员会将根据市集和基金年内累计净值收益情况，作念 出是否修正股票投资上限比例的决定。淌若基金在该季度期内的累计净值出现明 显增长，则股票投资的上限比例不错稳妥提高；淌若基金在该季度期内的累计净 值出现赫然下降，则股票投资的上限比例将稳妥裁减。 （二）股票投资策略   本基金将在投资风险控制有计划的率领下，获取股票市集投资的较高收益。本 基金采用定性分析与定量分析相连络的方法进行股票采纳，主要投资于经评估或 预期以为具有可接续发展才调的价值型股票和成长型股票，同期兼顾较高的流动 性要求。   本基金对企业可接续发展才调的评估采用定性分析和定量评估相连络的方 法。定性分析主要推敲企业的基本修养、行业地位、发展计谋、盈利模式、竞争 上风、财务情景、增长后劲等因素。定量评估主要参考净资产收益率、规划性净 现款流量、主营收入增长率、净利润增长率等有计划。   在经过上述定性分析和定量评估筛选后，对入选股票的价值被低估的进度、 将来增长后劲、风险以及市集流动性等多方面因素详尽评估，精选个股，构建股 票投资组合。 （三）债券投资策略   根据对宏不雅经济运行情景、金融市集环境及利率走势的详尽判断，在控制利 率风险、信用风险以及流动性风险等基础上，通过类属配置、久期治愈、收益率 弧线策略等构建债券投资组合，为投资者获取遥远相识的酬金。 （四）存托字据投资策略   本基金将在控制风险的前提下，依照基金投资宗旨和股票投资策略，基于对 基础证券投资价值的深远研究和判断，通过定性分析和定量分析相连络的方式， 精选出具有相比上风的存托字据。 （五）投资决策与交易机制  本基金实行投资决策委员会指引下的基金司理负责制。                  银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新）  投资决策委员会为基金投资的最高决策机构，主要职责是细目资产配置政策、 审批紧要投资决定等。  基金司理的主要职责是根据投资决策委员会的授权，在其权限范围负责所料理 基金的日常投资组合料理服务，并具体落实投资决策委员会对于该基金的投资管 理的决议。  本基金料理东说念主将主要依据下述因素决定基金资产配置和具体证券的买卖：  （1）    国度关联法律、法则和本《基金合同》的关联轨范；  （2）    国表里宏不雅经济发展态势、微不雅经济运行环境和证券市集发展趋势；  （3）    处理好投资对象收益和风险的匹配关系，在充平衡量投资对象的收益  与风险的前提下作出投资决策。  本基金料理东说念主实行鸠合交易轨制。 （六）投资措施  本基金料理东说念主内设研究部，从宏不雅经济时局、行业发展趋势、证券市集热门 及上市公司基本情况等多个角度详尽分析，运用定性和定量方法进行研究，制定 投资策略建议和投资建议。  研究部负责对妥贴限制轨范的拟投资对象进行详确的分析研究，经过评级、 估值、特征分析和风险评判等，通过严格的筛选措施，汇总编制成基础股票库。 在此基础上，针对本基金的特质，推敲市集价钱与合理价钱的偏离进度、拟投资 对象的收益与风险特性、市集流动性等因素，在基金合同允许的范围内采纳稳妥 的投资对象建立本基金的备选股票库，并根据市集变化情况，当令作念出治愈。  投资决策委员会根据宏不雅研究、行业研究和市集研究等结果，推敲市集运行 的周期因素，对投资策略和投资建议进行仔细辩论并细目本基金的资产配置策 略，轨范基金资产在股票、债券、现款等金融器具的配置比例（或范围）以及行 业投资的比例（或范围），授权基金司理负责具体实施。  基金司理小组在授权的范围内，根据投资决策委员会细目的资产配置比例或                  银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新） 范围等，从备选股票库、债券品种中采纳投资对象构建投资组合，并负责进行投 资组合的日常料理。   基金司理制定具体的操作有计划并以投资指示的形式下达至中央交易室。中央 交易室依据投资指示具体实践买卖操作，并将指示的实践情况反馈给基金司理。   投资指示实践完毕后，基金司理负责向投资决策委员会提议总结陈说；监察 部对基金投资进行日常监督；数目分析小组如期对基金投资事迹进行评估和风险 分析，并通过监察部报告给公司合规审查与风险控制委员会及督察员办公室、投 资决策委员会、基金司理及关系东说念主员。在监察部和数目分析小组提供的风险分析 和评估陈说的基础上，基金司理如期归来基金投资组合的收益与风险来源，根据 市集变化和投资阶段着力如期反念念关联各项因素，并眷注股票评级和备选股票库 等的变化，对基金投资组合约束进行治愈和优化。   基金料理东说念主将根据试验情况对前述投资过程约束进行周期检查及优化治愈， 在贯注基金资产安全的前提下，获取遥远的本钱增值和戒指确当期收益。 四、投资组合 限制的同期，还将战胜基金料理东说念主内设监察部所制定的投资对象限制。   （1） 本基金持有一家公司的股票，不得卓越基金资产净值的10%；   （2） 本基金与由本基金料理东说念主料理的其他基金持有一家公司刊行的证券，不 得卓越该证券的10%；   （3） 投资于股票、债券的比例不低于基金资产总值的80%，   （4） 投资于国债的比例不低于基金资产净值的20%；   （5）本基金料理东说念主料理的全部绽放式基金持有一家上市公司刊行的可流畅股 票，不得卓越该上市公司可流畅股票的15%；   （6）本基金料理东说念主料理的全部投资组合持有一家上市公司刊行的可流畅股票， 不得卓越该上市公司可流畅股票的30%；   （7）本基金主动投资于流动性受限资产的市值整个不得卓越本基金资产净值的                   银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新） 素致使基金不妥贴前述轨范比例限制的，基金料理东说念主不得主动新增流动性受限资产 的投资；   （8）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交易敌手开 展逆回购交易的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资范围保持一 致；   （9） 本基金投资存托字据的比例限制依照境内上市交易的股票实践，与境内 上市交易的股票合并绸缪；   （10） 战胜法律、法则或中国证监会轨范的其他比例限制。   在本基金成立后六个月内，达到上述比例限制及基金合同中轨范的本基金投资 组合的比例范围。除上述第（7）、（8）项外，因基金限度或市集的变化等原因导 致的投资组合不妥贴上述轨范的，基金料理东说念主应在合理期限内治愈基金的投资组合， 以妥贴上述轨范。法律法则或监管部门另有轨范时，从其轨范。 五、投资限制  本基金梗阻从事下列步履： 刊行的股票或者债券； 东说念主、基金托管东说念主有其他紧要历害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券； 其他行动。                     银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新） 六、事迹相比模范      上证 A 股指数×40%+中证全债指数×55%＋金融同行入款利率×5%。 七、基金料理东说念主代表基金利用股东权利的处理原则及方法             基金投资者的利益；             护基金投资者的利益。 八、侧袋机制的实施和投资运作安排      当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限定保护基金 份额持有东说念主利益的原则，基金料理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并接头管帐师事 务所认识后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金 份额持有东说念主大会审议。      侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。      侧袋账户的实施条目、实施措施、运作安排、投资安排、特定资产的处置变 现和支付等对投资者权益有紧要影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”章节 的轨范。 九、基金投资组合陈说（截止 2025 年 3 月 31 日）      本投资组合陈说照旧基金托管东说念主复核，保证复核内容不存在乌有纪录、误导 性述说或者紧要遗漏。本陈说中所列财务数据未经审计。                                               占基金总资产的比例 序号           边幅              金额（元）                                                  （%）                    银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新）      其中：股票                635，152，494.66            66.14      其中：债券                225，036，139.03            23.44           资产撑持证券                       -                -      其中：买断式回购的买入返售                                        -                -      金融资产                                                占基金资产净值 代码          行业类别          公允价值（元）                                                 比例（%）  A   农、林、牧、渔业                              -            -  B   采矿业                       27，090，000.00         2.83  C   制造业                      500，864，059.97        52.29  D   电力、热力、燃气及水出产      和供应业                                  -            -  E   建筑业                                   -            -  F   批发和零卖业                                -            -  G   交通运载、仓储和邮政业                   30，552.72         0.00  H   住宿和餐饮业                                -            -  I   信息传输、软件和信息时期      服务业                       35，927，984.35         3.75                             银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新）     J    金融业                             34，340，000.00          3.58     K    房地产业                                        -             -     L    租借和商务服务业                                    -             -     M    科学研究和时期服务业                      36，899，897.62          3.85     N    水利、环境和群众设施料理          业                                           -             -     O    住户服务、修理和其他服务          业                                           -             -     P    支持                                          -             -     Q    卫生和社会服务                                     -             -     R    文化、体育和文娱业                                   -             -     S    详尽                                          -             -          整个                             635，152，494.66         66.30         本基金本陈说期末未持有港股通股票。 细                                                     占基金资产净值比例 序号 股票代码           股票称号    数目（股）公允价值（元）                                                          （%）                            银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新） 序号        债券品种           公允价值（元）            占基金资产净值比例（%）       其中：政策性金融                                         -                       -       债           投资明细                                                    占基金资产净值比例 序号 债券代码       债券称号       数目（张）公允价值（元）                                                       （%）           撑持证券投资明细                     银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新）   本基金本陈说期末未持有资产撑持证券。        投资明细   本基金本陈说期末未持有贵金属。        资明细   本基金本陈说期末未持有权证。   本基金依据基金合同未进行股指期货投资。   本基金依据基金合同未进行股指期货投资。   本基金未投资国债期货。   本基金未投资国债期货。   本基金未投资国债期货。 查，或在陈说编制日前一年内受到公开指责、处罚的情形   陈说期内本基金投资的前十名证券的刊行主体莫得出现被监管部门立案调 查或在陈说编制日前一年内受到公开指责、处罚的情形。   陈说期内本基金投资的前十名股票中莫得在基金合同轨范备选股票库之外                  银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新） 的股票。  序号        称号              金额（元）   本基金本陈说期末未持有处于转股期的可逶迤债券。   本基金本陈说期末前十名股票中不存在流畅受限的情况。   因四舍五入原因，投资组合陈说中市值占净值比例的分项之和与整个可能存 在尾差。                 第八节 基金的事迹   基金料理东说念主依照恪称背负、古道信用、严慎纷扰的原则料理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其将来表 现。投资有风险，投资东说念主申购基金时应谨慎阅读本招募说明书。关联事迹数据经 托管东说念主复核，但未经审计。                                   银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新）                                                     事迹相比                                   份额净值 事迹相比                         份额净值                        基准收益         阶段                        增长率标 基准收益             ①－③           ②－④                         增长率①                        率模范差                                   准差②      率③                                                      ④ 自基金合同成效起至          今                 银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新）                 第九节 基金的财产 一、基金财产的组成  基金资产总值指基金购买的万般证券、银行入款本息及从事的其他投资等形 成的价值总和。基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的价值。 二、基金资产的账户  基金开立专用银行入款账户和证券账户，与基金料理东说念主、基金托管东说念主、基金 代销机构、注册登记机构自有资产账户以过甚他基金的资产账户相颓丧。基金专 用账户须报中国证监会备案。 三、基金财产的守护及刑事使命 基金托管东说念主不得将基金 产归入其固有财产。 取得的财产和收益，归入基金财产。 收歇等原因进行算帐的，基金财产不属于其算帐财产。                  银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新）                 第十节 基金资产的估值   一、估值目的   基金资产估值的目的是客不雅、准确地反应基金资产是否保值、增值，依据经 基金资产估值后细目的基金资产净值而绸缪出的基金份额净值，是绸缪基金申购 与赎回价钱的基础。   二、估值日   本基金的估值日为关系的证券交易场所的平方营业日以及国度法律法则规 定需要对外皮露基金净值的非营业日。   三、估值对象   基金所领有的股票、存托字据、债券、权证和银行入款本息等资产和欠债。   四、估值措施   基金日常估值由基金料理东说念主进行。基金料理东说念主完成估值后，将估值结果加盖 业务公章以书面形式加密传真至基金托管东说念主，基金托管东说念主按法律法则、《基金合 同》轨范的估值方法、时候、措施进行复核，复核无误后在基金料理东说念主传确凿书 面估值结果上加盖业务公章复返给基金料理东说念主；月末、年中庸年末估值复核与基 金管帐账目的查对同期进行。   五、估值方法   本基金按以下方式进行估值：   （1）交易所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券交易 所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发 生紧要变化或证券刊行机构未发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近交易日的 市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了紧要变化的或证券刊行机 构发生影响证券价钱的紧要事件的，使潜在估值治愈对前一估值日的基金资产净                 银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新） 值的影响在 0.25％以上的，应参考访佛投资品种的现行市价及紧要变化等因素， 治愈最近交易市价，细目公允价值。   （2）交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价估值，估值日莫得交 易的，且最近交易日后经济环境未发生紧要变化，按最近交易日的收盘价估值。 如最近交易日后经济环境发生了紧要变化的，可参考访佛投资品种的现行市价及 紧要变化因素，治愈最近交易市价，细目公允价钱；   （3）交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中 所含的债券应收利息得到的净价进行估值；估值日莫得交易的，且最近交易日后 经济环境未发生紧要变化，按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债 券应收利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了紧要变化的， 可参考访佛投资品种的现行市价及紧要变化因素，治愈最近交易市价，细目公允 价钱；   （4）交易所上市的有价证券不再存在活跃市集，且其潜在估值治愈对前一 估值日的基金资产净值的影响在 0.25％以上的，应采用市集参与者普遍认同，且 被以往市集试验交易价钱考证具有可靠性的估值时期，细目投资品种的公允价 值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌 的合并股票的市价（收盘价）估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价） 估值；   （2）初次公开刊行未上市的股票、债券和权证，采用估值时期细目公允价 值，在估值时期难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （3）初次公开刊行有明确锁如期的股票，合并股票在交易所上市后，按交 易所上市的合并股票的市价（收盘价）估值；非公开刊行有明确锁如期的股票， 按监管机构或行业协会关联轨范细目公允价值。 的差额估值；收盘价便是或低于配股价，则估值为零。 金料理东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估                  银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新） 值。 按国度最新轨范估值。   根据《基金法》，基金料理东说念主绸缪并公告基金资产净值，基金托管东说念主复核、 审查基金料理东说念主绸缪的基金资产净值。因此，就与本基金关联的管帐问题，如经 关系各方在对等基础上充分辩论后，仍无法达成一致的认识，按照基金料理东说念主对 基金资产净值的绸缪结果对外赐与公布。      六、基金份额净值的阐述和估值差错的处理   基金份额净值的绸缪保留到少量点后 4 位，少量点后第 5 位四舍五入。当估 值或份额净值计价差错试验发生时，基金料理东说念主应当立即纠正，并采用合理的措 施防护损失进一步扩大。当差错达到或卓越基金资产净值的 0.25%时，基金料理 东说念主应报中国证监会备案；当估值差错偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金管 理东说念主应当公告，并报中国证监会备案。因基金估值差错给投资者形成损失的，应 先由基金料理东说念主承担，基金料理东说念主对不应由其承担的使命，有权向瑕疵东说念主追偿。   对于差错处理，本合同确当事东说念主按照以下约定处理：   本基金运作过程中，淌若由于基金料理东说念主或基金托管东说念主、或注册登记机构、 或代理销售机构、或投资者自身的瑕疵形成差错，导致其他当事东说念主遭受损失的， 瑕疵的使命东说念主应当对由于该差错遭受损失确当事东说念主（“受损方”）按下述“差错处 理原则”给予补偿承担补偿使命。   上述差错的主要类型包括但不限于：汉典申报差错、数据传输差错、数据计 算差错、系统故障差错、下达指示差错等；对于因时期原因引起的差错，若系同 行业现存时期水平无法猜度、无法幸免、无法抵抗，则属不可抗力，按照下述规 定实践。   由于不可抗力原因形成投资者的交易汉典灭失或被差错处理或形成其他差 错，因不可抗力原因出现差错确当事东说念主不合其他当事东说念主承担补偿使命，但因该差 错取得不妥得利确当事东说念主仍应负有返还不妥得利的义务。   （1）差错已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，差错使命方应实时协调各                银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新） 方，实时进行更正，因更正差错发生的用度由差错使命方承担；由于差错使命方 未实时更正已产生的差错，给当事东说念主形成损失的由差错使命方承担；若差错使命 方照旧积极协调，而且有协助义务确当事东说念主有填塞的时候进行更正而未更正，则 其应当承担相应补偿使命。差错使命方草率更正的情况向关联当事东说念主进行阐述， 确保差错已得到更正。   （2）差错的使命方对可能导致关联当事东说念主的平直损失负责，不合盘曲损失 负责，而且仅对差错的关联平直当事东说念主负责，不合第三方负责。   （3）因差错而获取不妥得利确当事东说念主负有实时返还不妥得利的义务。但差 错使命方仍草率差错负责，淌若由于获取不妥得利确当事东说念主不返还或不全部返还 不妥得利形成其他当事东说念主的利益损失（“受损方”），则差错使命方应补偿受损方 的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对获取不妥得利确当事东说念主享有要求托福 不妥得利的权利；淌若获取不妥得利确当事东说念主照旧将此部分不妥得利返还给受损 方，则受损方应当将其照旧获取的补偿额加上照旧获取的不妥得利返还的总和超 过其试验损失的差额部分支付给差错使命方。   （4）差错治愈采用尽量归附至假设未发生差错的正确情形的方式。   （5）差错使命方断绝进行补偿时，淌若因基金料理东说念主瑕疵形成基金资产损 失机，基金托管东说念主应为基金的利益向基金料理东说念主追偿，淌若因基金托管东说念主瑕疵造 成基金资产损失机，基金料理东说念主应为基金的利益向基金托管东说念主追偿。除基金料理 东说念主和托管东说念主之外的第三方形成基金资产的损失，并断绝进行补偿时，由基金料理 东说念主负责向差错方追偿。   （6）淌若出现差错确当事东说念主未按轨范对受损方进行补偿，而且依据法律、 行政法则、《基金合同》或其他轨范，基金料理东说念主自行或依据法院判决、仲裁裁 决对受损方承担了补偿使命，则基金料理东说念主有权向出现瑕疵确当事东说念主进行追索， 并有权要求其补偿或补偿由此发生的用度和遭受的损失。   （7）按法律法则轨范的其他原则处理差错。   差错被发现后，关联确当事东说念主应当实时进行处理，处理的措施如下：   （1）查明差错发生的原因，列明通盘确当事东说念主，并根据差错发生的原因确 定差错的使命方；   （2）根据差错处理原则或当事东说念主协商的方法对因差错形成的损失进行评估；                  银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新）   （3）根据差错处理原则或当事东说念主协商的方法由差错的使命方进行更正和赔 偿损失；   （4）根据差错处理的方法，需要修改基金注册登记机构的交易数据的，由 基金注册登记机构进行更正，并就差错的更正向关联当事东说念主进行阐述；   （5）基金料理东说念主及基金托管东说念主基金份额净值绸缪差错偏差达到基金份额净 值的 0.25%时，基金料理东说念主应当陈说中国证监会；基金料理东说念主及基金托管东说念主基金 份额净值绸缪差错偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金料理东说念主应当公告并报 中国证监会备案。      七、暂停估值的情形 时； 商一致后，应暂停基金估值；      八、特等情形的处理 资产估值差错处理； 力原因，基金料理东说念主和基金托管东说念主诚然照旧采用必要、稳妥、合理的措施进行检 查，关联词未能发现该差错的，由此形成的基金资产估值差错，基金料理东说念主和基金 托管东说念主不错罢免补偿使命。但基金料理东说念主、基金托管东说念主应当积极采用必要的措施 放弃由此形成的影响。      九、实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停表示侧袋账户的基金份额净值。                  银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新）               第十一节 基金的收益分拨 一、收益的组成   因运用基金资产带来的成本或用度的从简计入收益。 二、基金净收益  基金的净收益为基金收益扣除按照关联轨范不错在该基金收益中扣除的费 用后的余额。 三、收益分拨原则      （1） 每一基金份额享有同均分拨权；      （2） 基金夙昔收益先弥补上一年度牺牲后，方可进行夙昔收益分          配；      （3） 基金收益分拨后每基金份额净值不成低于面值；      （4） 淌若基金投资当期出现净牺牲，则不进行收益分拨；      （5） 在妥贴上述关联基金分红条目的前提下，淌若照旧完毕收益，          则本基金可进行屡次分红；      （6） 本基金收益分拨方式分两种：现款分红与红利再投资，投资          东说念主可采纳现款红利或将现款红利按红利披发日的单元基金资产          净值自动转为基金份额进行再投资；若投资者不采纳，本基金默          认的收益分拨方式是现款红利；      （7） 法律法则或监管机关另有轨范的，从其轨范。   基金的收益分拨有有计划由基金料理东说念主拟定，由基金托管东说念主核实后细目，依照《信               银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新） 息表示办法》的关联轨范在指定序言公告。   （1）收益分拨采用红利再投资方式免收再投资的用度；采用现款分红方式， 则可从分红现款中索要一定的数额或者一定的比例用于支付注册登记功课手续 费，如收取该项用度，具体索要模范和方法在分红公告中轨范。   （2）收益分拨时发生的银行转账等手续用度由基金份额持有东说念主自行承担； 淌若基金份额持有东说念主所获现款红利不及支付前述银行转账等手续用度，注册登记 机构自动将该基金份额持有东说念主的现款红利按分红实施日的基金份额净值转为基 金份额。 四、实施侧袋机制期间的收益分拨   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨，配资炒股详见本招募说明书“侧 袋机制”章节的轨范。                     银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新）                   第十二节 基金用度与税收  一、   基金运作关联的用度  （一） 用度种类  （二） 基金用度计提方法、计提模范和支付方式   基金料理费按前一日基金资产净值的 1.2%的年费率计提。基金料理费的计 算方法如下：   H=E×1.2%÷夙昔天数   H 为逐日应付的基金料理费   E 为前一日的基金资产净值  基金料理费逐日绸缪，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管东说念主于次 月前五个服务日内从基金财产中一次性支付给基金料理东说念主。若遇节沐日、公放假 等，支付日历顺延。   基金托管东说念主的托管费按前一日的基金资产净值的 0.20%的年费率计提。托管 费的绸缪方法如下：   H＝E×0.20%÷夙昔天数   H 为逐日应支付的基金托管费                       银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新）     E 为前一日的基金资产净值     基金托管费逐日绸缪，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管东说念主于次   月前五个服务日内从基金财产中一次性支取。若遇节沐日、公放假等，支付日历   顺延。     基金运作用度中其他用度由基金托管东说念主根据关联法则及相应条约轨范，按费   用试验开销金额，列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。 二、 基金销售关联的用度     本基金的申购期间采用后端收费方式，即投资者在赎回时缴纳申购用度。申   购用度由投资者承担，不列入基金资产，主要用于本系列基金的宣传扩充、市集   营销等关系用度。     本基金申购费绸缪公式如下：     后端申购用度＝赎回份额×最小值（认购/申购日基金份额资产净值，赎回   日基金份额资产净值）×后端申购费率     申购费率如下：                持有时候                  后端申购费率     满 3 年以上                      0   以上的一年按 365 天绸缪。     说明：后收申购费的绸缪基数将按现值（按赎回当日的基金份额资产净值计   算）和拟赎回基金份额的购入成本两者中的较低金额绸缪。当市值高潮比率先购   入成本高时，投资者按购入成本绸缪申购费，不需支付增值部分的后收申购费，   淌若市值下降，按较低的市值绸缪申购费，不需支付减值部分的后收申购费。                      银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新）   基金持有东说念主在办理赎回时须缴纳赎回费，试验所收取的赎回费中 40%为注册 登记费，归注册登记机构通盘；其余部分计入基金资产。   本基金赎回费绸缪公式如下：        赎回总和＝赎回份数×T 日基金份额净值        赎回用度=赎回总和×赎回费率   本基金的赎回费率如下：               持有时候                  赎回费率   满 3 年以上                       0         以上的一年按365天绸缪。   本基金的逶迤用度轨范具体参见逶迤动手公告。逶迤用度归基金料理东说念主所 有。   基金料理东说念主不错根据市集情况治愈关系收费方式和费率水平，最新的费率将 在最新的招募说明书（更新）中列示。如治愈费率，基金料理东说念主最迟将于新的费 率成效前 3 个服务日在至少一种指定序言上公告。   基金料理东说念主有权在不抗争关联法律、法则、规章和基金合同轨范的前提下， 针对特定的投资者开展基金促销行动，在基金促销行动期间，基金料理东说念主不错对 促销行动范围内的投资者调低基金申购费率和基金赎回费率。   三、   实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关联的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户资产变现后方可列支，关联用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，详见本招募说明书“侧袋机制”章节或关系公告的轨范。   四、   基金税收  基金运作过程中的万般征税主体，依照关联法律、法则和规章的轨范，履行 征税义务。                   银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新）               第十三节 基金的管帐与审计 一、基金管帐政策 管帐核算，按照关联轨范编制基金管帐报表； 式阐述。 二、基金审计 关系从业经历的管帐师事务所过甚注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审 计。 东说念主同意。 基金托管东说念主（或基金料理东说念主）同意后不错更换。更换管帐师事务所按照《信息披 露办法》的关联轨范在指定序言公告。                   银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新）               第十四节 基金的信息表示  本基金的信息表示将严格按照《暂行办法》过甚实施准则、《试点办法》、 《基金合同》、《公开召募证券投资基金信息表示料理办法》过甚它关联轨范进 行。  本基金的信息表示事项将固定在至少一种中国证监会指定的序言上公告。   一、信息表示义务东说念主   本基金信息表示义务东说念主包括基金料理东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额持有东说念主 大会的基金份额持有东说念主等法律法则和中国证监会轨范的当然东说念主、法东说念主和非法东说念主组 织。 本基金信息表示义务东说念主以保护基金份额持有东说念主利益为根柢起点，按照法律法则 和中国证监会的轨范表示基金信息，并保证所表示信息的真正性、准确性、无缺 性、实时性、简明性和易得性。 本基金信息表示义务东说念主应当在中国证监会轨范时候内，将应予表示的基金信息通 过中国证监会指定的天下性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站（以 下简称“指定网站”）等序言表示，并保证基金投资者约略按照《基金合同》约 定的时候和方式查阅或者复制公开表示的信息汉典。   二、本基金信息表示义务东说念主承诺公开表示的基金信息，不得有下列步履：   三、本基金公开表示的信息应采用华文文本。如同期采用外文文本的，基金 信息表示义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以华文 文本为准。 本基金公开表示的信息采用阿拉伯数字；除终点说明外，货币单元为东说念主民币元。   四、公开表示的基金信息                  银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新）   公开表示的基金信息包括：   （一）基金的年度陈说、中期陈说、季度陈说  基金料理东说念主应当在每年终端之日起三个月内，编制完成基金年度陈说，将年 度陈说登载在指定网站上，并将年度陈说教唆性公告登载在指定报刊上。基金年 度陈说中的财务管帐陈说应当经过具有证券、期货关系业务经历的管帐师事务所 审计。  基金料理东说念主应当在上半年终端之日起两个月内，编制完成基金中期陈说，将 中期陈说登载在指定网站上，并将中期陈说教唆性公告登载在指定报刊上。  基金料理东说念主应当在季度终端之日起15个服务日内，编制完成基金季度陈说， 将季度陈说登载在指定网站上，并将季度陈说教唆性公告登载在指定报刊上。  基金接续运作过程中，应当在基金年度陈说和中期陈说中表示基金组合股产 情况过甚流动性风险分析等。  基金运作期间，如陈说期内出现单一投资者持有基金份额达到或卓越基金总 份额20%的情形，为保障其他投资者的权益，基金料理东说念主至少应当在基金如期报 告“影响投资者决策的其他迫切信息”项下表示该投资者的类别、陈说期末持有 份额及占比、陈说期内持有份额变化情况及居品的独到风险，中国证监会认定的 特等情形除外。   （二）临时陈说与公告   基金在运作过程中发生下列可能对基金份额持有东说念主权益及基金份额的交易 价钱产生紧要影响的事项之一时，基金料理东说念主必须按照法律、法则及中国证监会 的关联轨范实时陈说并登载在指定报刊和指定网站上。 务所； 事项，基金托管东说念主录用基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；                  银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新） 东说念主变更； 负责东说念主发生变动； 基金托管东说念主专门基金托管部门的主要业务东说念主员在最近12个月内变动卓越百分之 三十； 紧要行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金托管 业务关系步履受到紧要行政处罚、刑事处罚； 试验控制东说念主或者与其有紧要历害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他紧要关联交易事项，但中国证监会另有轨范的除外； 生变更； 项； 格产生紧要影响的其他事项或中国证监会轨范的其它紧要事项。   （三）基金净值信息                  银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新）   在动手办理基金份额申购或者赎回后，基金料理东说念主应当在不晚于每个绽放日 的次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点表示绽放日的基金份额 净值和基金份额累计净值。   基金料理东说念主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在指定网站表示半 年度和年度临了一日的基金份额净值和基金份额累计净值。  （四）招募说明书（更新）、基金合同、托管条约、基金居品汉典提要 基金份额持有东说念主大会召开的王法及具体措施，说明基金居品的特性等触及基金投 资者紧要利益的事项的法律文献。 当在三个服务日内，更新基金招募说明书并登载在指定网站上；基金招募说明书 其他信息发生变更的，基金料理东说念主至少每年更新一次。基金隔断运作的，基金管 理东说念主不再更新基金招募说明书。 作监督等行动中的权利、义务关系的法律文献。 明的基金提要信息。《基金合同》成效后，基金居品汉典提要的信息发生紧要变 更的，基金料理东说念主应当在三个服务日内，更新基金居品汉典提要，并登载在指定 网站及基金销售机构网站或营业网点；基金居品汉典提要其他信息发生变更的， 基金料理东说念主至少每年更新一次。基金隔断运作的，基金料理东说念主不再更新基金居品 汉典提要。   （五）清爽公告   在《基金合同》存续期限内，任何群众序言中出现的或者在市集高尚传的消 息可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损伤基金份 额持有东说念主权益的，关系信息表示义务东说念主瞻念察后应当立即对该音书进行公开清爽， 并将关联情况立即陈说中国证监会。   （六）基金份额持有东说念主大会决议   基金份额持有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   （七）算帐陈说                银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新）   基金合同隔断的，基金料理东说念主应当照章组织基金财产算帐小组对基金财产进 行算帐并作出算帐陈说。基金财产算帐小组应当将算帐陈说登载在指定网站上， 并将算帐陈说教唆性公告登载在指定报刊上。   （八）本基金投资存托字据的信息表示依照境内上市交易的股票实践。   （九）实施侧袋机制期间的信息表示   本基金实施侧袋机制的，关系信息表示义务东说念主应当根据法律法则、基金合同 和招募说明书的轨范进行信息表示，详见本招募说明书“侧袋机制”章节的轨范。   （十）中国证监会轨范的其他信息。   五、信息表示事务料理   基金料理东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息表示料理轨制，指定专门部门及 高档料理东说念主员负责料理信息表示事务。   基金信息表示义务东说念主公开表示基金信息，应当妥贴中国证监会关系基金信息 表示内容与步地准则等法律法则轨范。   基金托管东说念主应当按照关系法律法则、中国证监会的轨范和基金合同的约定， 对基金料理东说念主编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基 金如期陈说、更新的招募说明书、基金居品汉典提要、基金算帐陈说等公开表示 的关系基金信息进行复核、审查，并向基金料理东说念主进行书面或电子阐述。   基金料理东说念主、基金托管东说念主应当在指定报刊中采纳一家报刊表示本基金信息。 基金料理东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子表示网站报送拟表示的基金 信息，并保证关系报送信息的真正、准确、无缺、实时。   基金料理东说念主、基金托管东说念主除照章在指定序言上表示信息外，还不错根据需要 在其他群众序言表示信息，关联词其他群众序言不得早于指定序言表示信息，而且 在不同序言上表示合并信息的内容应当一致。   为基金信息表示义务东说念主公开表示的基金信息出具审计陈说、法律认识书的专 业机构，应当制作服务底稿，并将关系档案至少保存到《基金合同》隔断后10 年。   基金料理东说念主、基金托管东说念主除按法律法则要求表示信息外，也可着眼于为投资 者决策提供有用信息的角度，在保证公说念对待投资者、不误导投资者、不影响基 金平方投资操作的前提下，自主普及信息表示服务的质料。具体要求应当妥贴中 国证监会及自律王法的关系轨范。前述自主表示如产生信息表示用度，该用度不               银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新） 得从基金财产中列支。  六、信息表示文献的存放与查阅  照章必须表示的信息发布后，基金料理东说念主、基金托管东说念主应当按照关系法律法 规轨范将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。  七、本基金信息表示事项以法律法则轨范及本章从简定的内容为准。                  银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新）                  第十五节 侧袋机制   一、侧袋机制的实施条目和实施措施   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限定保护基金 份额持有东说念主利益的原则，基金料理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并接头管帐师事 务所认识后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金 份额持有东说念主大会审议。基金料理东说念主应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及基金 料理东说念主所在地中国证监会派出机构备案。   启用侧袋机制当日，基金料理东说念主和基金服务机构应以基金份额持有东说念主的原有 账户份额为基础，阐述相应侧袋账户基金份额持有东说念主名册和份额。当日收到的申 购肯求，视为投资者对启用侧袋机制后的主袋账户提交的申购肯求办理；当日收 到的赎回肯求，仅办理主袋账户的赎回肯求并支付赎回款项。   二、侧袋机制实施期间的基金运作安排   （1）侧袋账户   侧袋机制实施期间，基金料理东说念主不办理侧袋账户的申购、赎回和逶迤。基金 份额持有东说念主肯求申购、赎回或逶迤侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或逶迤申 请将被断绝。   （2）主袋账户   基金料理东说念主将照章保障主袋账户份额持有东说念主享有基金合同约定的赎回权利， 并根据主袋账户运作情况合理细目申购事项，具体事项届时将由基金料理东说念主在相 关公告中轨范。   （3）基金份额的登记   侧袋机制实施期间，基金料理东说念主草率侧袋账户份额实行颓丧料理，主袋账户 沿用原基金代码，侧袋账户使用颓丧的基金代码。   侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分的投资组合比例、投资 策略、组合限制、事迹相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。本基 金的各项投资运作有计划和基金事迹有计划应当以主袋账户资产为基准。               银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新）   基金料理东说念主原则上应当在侧袋机制启用后20个交易日内完成对主袋账户投 资组合的治愈，但因资产流动性受限等中国证监会轨范的情形除外。   基金料理东说念主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操 作。   侧袋机制实施期间，基金料理东说念主、基金服务机构在绸缪基金事迹关系有计划时 仅推敲主袋账户资产，分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少在绸缪基金事迹 关系有计划时按投资损失处理。基金料理东说念主、基金服务机构在展示基金事迹时，就 前述情况进行充分的解释说明，幸免引起投资者扭曲。   侧袋机制实施期间，侧袋账户资产不收取料理费，其他用度详见届时发布的 关系公告。   基金料理东说念主不错将与侧袋账户关联的用度从侧袋账户资产中列支，但应待侧 袋账户资产变现后方可列支，关联用度可酌情收取或减免。因启用侧袋机制产生 的接头、审计用度等由基金料理东说念主承担。   侧袋机制实施期间，在主袋账户份额自豪基金合同收益分拨条目的情形下， 基金料理东说念主可对主袋账户份额进行收益分拨。侧袋账户不进行收益分拨。   （1）基金净值信息   侧袋机制实施期间，基金料理东说念主应当暂停表示侧袋账户的基金份额净值和基 金份额累计净值。   （2）如期陈说   侧袋机制实施期间，基金料理东说念主应当按照法律法则的轨范在基金如期陈说中 表示陈说期内侧袋账户关系信息，基金如期陈说中的基金管帐报表仅需针对主袋 账户进行编制。侧袋账户关系信息在如期陈说中单独进行表示，包括但不限于： 陈说期内的特定资产处置进展情况；特定资产可变现净值或净值区间，该净值或 净值区间并不代表特定资产最终的变现价钱，不算作基金料理东说念主对特定资产最终 变现价钱的承诺。   管帐师事务所对基金年度陈说进行审计时，草率陈说期内基金侧袋机制运行 关系的管帐核算和年度陈说表示，实践稳妥措施并发表审计认识。                 银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新）   （3）临时陈说   基金料理东说念主在启用侧袋机制、处置特定资产、隔断侧袋机制以及发生其他可 能对投资者利益产生紧要影响的事项后应实时发布临时公告。侧袋机制实施期 间，若侧袋账户资产无法一次性完成处置变现，基金料理东说念主在每次处置变现后均 应按照关系法律法则要求实时发布临时公告。   启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及措施、特定资产流动性和 估值情况、对投资者申购赎回的影响、风险教唆等迫切信息。   处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时候、向侧袋账 户份额持有东说念主支付的款项、关系用度发生情况等迫切信息。   基金料理东说念主将按照基金份额持有东说念主利益最大化原则，采用将特定资产赐与处 置变现等方式，实时向侧袋账户份额持有东说念主支付对应款项。无论侧袋账户资产是 否全部完成变现，基金料理东说念主都将实时向侧袋账户份额持有东说念主支付已变现部分对 应的款项。   侧袋账户资产十足算帐后，基金料理东说念主应刊出侧袋账户。   基金料理东说念主应当在启用侧袋机制和隔断侧袋机制后，实时遴聘妥贴《中华东说念主 民共和国证券法》轨范的管帐师事务所进行审计并表示专项审计认识。   三、本部分对于侧袋机制的关系轨范，但凡平直援用法律法则或监管王法的 部分，如将来法律法则或监管王法修改导致关系内容被取消或变更的，或将来法 律法则或监管王法针对侧袋机制的内容有进一步轨范的，基金料理东说念主经与基金托 管东说念主协商一致并履行稳妥措施后，在对基金份额持有东说念主利益无骨子性不利影响的 前提下，可平直对本部安分容进行修改和治愈，无需召开基金份额持有东说念主大会审 议。                 第十六节 风险揭示 一、投资于本基金的主要风险               银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新）  市集风险是主要指由于金融市集价钱受经济、政事、投资神志和交易轨制等 各式因素的影响而产生波动，进而引起资产损失的可能性。市集风险主要包括：  （1）政策风险。因国度宏不雅经济发展政策、财政政策和货币政策等发生变 化，导致市集波动而影响基金投资收益，产生的风险。  （2）利率风险。市集利率波动会导致债券市集的收益率和价钱的变动。如 果市集利率高潮，本基金持有债券将靠近价钱下降、本金损失的风险；淌若市集 利率下降，债券利息的再投资收益将靠近下降的风险。  （3）收益率弧线风险。当短期、中遥远债券的相对收益水平发生变化，基 金资产的债券组合收益可能会下降。  （4）利差风险。淌若国债、金融债等投资品种与相比基准的利差出现不利 方朝上的扩大，对国债、金融债等品种的逾额持有将导致基金资产收益低于基准 收益。  （5）市集供需风险。淌若宏不雅经济环境、政府财政政策、市集监管政策、 市集参与主体规划环境等发生变化，证券市集参与主体可用资金数目和市集可供 投资的证券数目可能发生相应的变化，最终影响证券市集的供需关系，形成基金 资产投资收益的变化。  （6）购买力风险。基金投资所取得的收益率有可能低于通货彭胀率，从而 导致投资者持有本基金资产的试验购买力下降。  （7）经济周期风险。跟着经济运行的周期性变化，各行业和上市公司的盈 利水平呈现周期性变化，影响到行业板块和个股的二级市集走势，进而影响基金 收益。  （8）上市公司规划风险。上市公司的规划情景可能受到规划决策、时期更 新、新址品研究开发、东说念主才流动等多种因素影响，淌若基金所投资的上市公司经 营不善，其股票价钱可能下落，或分拨的利润减少，使基金投资收益下降，并可 能出现损失。  本基金靠近的流动性风险主要表面前两个方面：基金资产的投资品种不成迅 速、低成腹地滚动成现款的风险和不成应付可能出现的投资者大额赎回的风险。 这些风险的主要形成原因是：             （1）市集流动性相对不及。市集的流动性受到市集 行情、投资东说念主步履等诸多因素的影响，不同期期的证券交易活跃度不同，流动性                   银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新） 也不同。当基金在市集流动性相对不及的时候，增多或减少证券投资，产生价钱 的波动，对基金净值产生影响。              （2）投资者大额赎回。在绽放式基金交易过程中， 可能会发生普遍赎回的情形，普遍赎回可能会产生基金仓位治愈的不毛，导致流 动性风险，甚而影响基金份额净值。   (1)拟投资市集、行业及资产的流动性风险评估   本基金的投资范围包括国内照章公开刊行上市的具有精粹流动性的债券、股 票、存托字据、央行单子、回购等金融器具，以及将来法律法则和中国证监会许 可的其他金融器具。其中，债券投资包括国债、金融债、信用评级在投资级以上 的企业债（包含可逶迤公司债券）等。上述资产均存在表率的交易场所，运作时 间长，市集透明度较高，运作方式表率，历史流动性情景精粹，平方情况下约略 实时自豪基金变现需求，保证基金按时草率赎回要求。顶点市集情况下，上述资 产可能出现流动性不及，导致基金资产无法变现，从而影响投资者按时收到赎回 款项。据过往数据统计，绝大部分时候上述资产流动性充裕，流动性风险可控， 当遇到顶点市集情况时，基金料理东说念主会按照基金合同及关系法律法则要求，实时 启动流动性风险草率措施，保护基金投资者的正当权益。   （2）投资行业的流动性风险   本基金采用多因素分析框架，从宏不雅经济因素、政策因素、微不雅因素、市集 因素、资金供求因素等五个方面对市集的投资契机和风险进行详尽研判，戒指把 合手市集时机，合理配置股票、债券和现款等万般资产间的投资比例，细目作风资 产、行业资产的投资比例布局。   在遵命多因素分析框架的评估措施的同期，本基金将运用优化的固定比例组 合保障机制（CPPI），根据基金净值的损益情况，动态设定一个相对安全的股票 组合占基金净值的上限比例，以完毕控制股票投资风险表露的目的。   根据本基金的固定比例组合保障机制，本基金的股票投资上限比例的细目公 式为：   放大倍数 x ( 夙昔最大投资损失控制宗旨+夙昔债券和现款组合的预期收 益率)。   其中，放大倍数根据对中国证券市集的实证分析结果来细目。在基金成立之                    银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新） 初，本基金设定运转确夙昔最大投资损失控制宗旨为3%。基金在平方情况下，投 资损失控制宗旨建设王法如下：  ① 淌若上年度基金累计净值收益率>0时：            夙昔最大投资损失控制宗旨=上年度基金累计净值收益率+3%  ② 淌若上年度基金累计净值收益率≤0时：            夙昔最大投资损失控制宗旨=3%   以上股票投资上限比例将如期绸缪，每月由数目分析小组提交追踪分析报 告。在每季度末，投资决策委员会将根据市集和基金年内累计净值收益情况，作念 出是否修正股票投资上限比例的决定。淌若基金在该季度期内的累计净值出现明 显增长，则股票投资的上限比例不错稳妥提高；淌若基金在该季度期内的累计净 值出现赫然下降，则股票投资的上限比例将稳妥裁减。   本基金将在投资风险控制有计划的率领下，获取股票市集投资的较高收益。本 基金采用定性分析与定量分析相连络的方法进行股票采纳，主要投资于经评估或 预期以为具有可接续发展才调的价值型股票和成长型股票，同期兼顾较高的流动 性要求。   本基金对企业可接续发展才调的评估采用定性分析和定量评估相连络的方 法。定性分析主要推敲企业的基本修养、行业地位、发展计谋、盈利模式、竞争 上风、财务情景、增长后劲等因素。定量评估主要参考净资产收益率、规划性净 现款流量、主营收入增长率、净利润增长率等有计划。   在经过上述定性分析和定量评估筛选后，对入选股票的价值被低估的进度、 将来增长后劲、风险以及市集流动性等多方面因素详尽评估，精选个股，构建股 票投资组合。   根据对宏不雅经济运行情景、金融市集环境及利率走势的详尽判断，在控制利 率风险、信用风险以及流动性风险等基础上，通过类属配置、久期治愈、收益率 弧线策略等构建债券投资组合，为投资者获取遥远相识的酬金。   要而论之，本基金在投资运作过程中，在详尽推敲宏不雅因素及行业基本面的 前提下进行配置，不以投资于某单一溜业为投资宗旨，行业漫步度较高，受到单 一溜业流动性风险的影响较小。                    银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新）    （3）投资资产的流动性风险    本基金针对流动性较低资产的投资进行了严格的限制，以裁减基金的流动性 风险：本基金主动投资于流动性受限资产的市值整个不得卓越基金资产净值的    本基金绝大部分基金资产投资于 7 个服务日可变现资产，包括可在交易所、 银行间市集平方交易的股票、债券、非金融企业债务融资器具及同行存单，7 个 服务日内到期或可支取的逆回购、银行入款，7 个服务日内约略阐述收到的万般 应收款项等，上述资产流动脾气况精粹。    本基金绽放式运作，在战胜本基金关联投资限制与投资比例的前提下，可对 资产进行必要的变现，以草率可能发生的普遍赎回。同期将通过合理配置组合期 限结构等方式，积极防护流动性风险，在自豪组合流动性需求的同期，尽量减小 基金净值的波动。    当基金出现普遍赎回时，基金料理东说念主不错根据基金其时的资产组合情景决定 全额赎回或部分展期赎回。同期，如本基金单个基金份额持有东说念主在单个绽放日申 请赎回基金份额卓越上一服务日基金总份额一定比例以上的，基金料理东说念主有权对 前述单个赎回肯求东说念主赎回肯求进行展期办理。具体内容详见本招募说明书第八 章。    （1）当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市集 价钱且采用估值时期仍导致公允价值存在紧要不细目性时，经与基金托管东说念主协商 阐述后，采用减速支付赎回款项或暂停接受基金申购赎回肯求的措施。基金份额 持有东说念主存在不成实时赎回基金份额的风险。    （2）若本基金发生了普遍赎回，基金料理东说念主有可能采用展期办理的措施以 草率普遍赎回，具体措施请见基金合同及招募说明书中“基金份额的申购与赎回” 部分“普遍赎回的处理方式”。因此在普遍赎回情形发生时，基金份额持有东说念主存 在不成实时赎回基金份额的风险。   （3）本基金宝石续持有期少于 7 日的投资东说念主，收取 1.5%的赎回费，并将上 述赎回费全额计入基金财产。赎回费在投资者赎回基金份额时收取。   （4）暂停基金估值。                银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新）  （5）启用侧袋机制。本基金侧袋机制的情形及措施详见本招募说明书“侧 袋机制”章节的轨范。  基金资产可投资于存托字据，会靠近与立异企业、境外刊行东说念主、中国存托凭 证刊行机制以及交易机制等各异带来的独到风险，包括但不限于立异企业业务持 续才和谐盈利才调等规划风险，存托字据持有东说念主与境外基础证券刊行东说念主的股东在 法律地位、享有权利等方面存在各异可能引发的风险；存托条约自动敛迹存托凭 证持有东说念主的风险；存托字据持有东说念主在分红派息、利用表决权等方面的特等安排可 能引发的风险；存托字据退市的风险；因多地上市形成存托字据价钱各异以及受 境外市集影响交易价钱大幅波动的风险；存托字据持有东说念主权益被摊薄的风险；已 在境外上市的基础证券刊行东说念主，在接续信息表示监管方面与境内可能存在各异的 风险；境表里法律轨制、监管环境各异可能导致的其他风险等本基金可投资存托 字据，基金净值可能受到存托字据的境外基础证券价钱波动影响，存托字据的境 外基础证券的关系风险可能平直或盘曲成为本基金的风险。  当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，基金料理东说念主经与基金 托管东说念主协商一致，并接头管帐师事务所认识后，不错依照法律法则及基金合同的 约定启用侧袋机制。侧袋机制实施期间，侧袋账户份额将住手表示基金净值信息， 并不得办理申购、赎回和逶迤，基金份额持有东说念主可能靠近无法实时获取侧袋账户 对应部分的资金的流动性风险。基金料理东说念主将按照持有东说念主利益最大化原则，采用 将特定资产赐与处置变现等方式，实时向侧袋账户份额持有东说念主支付对应款项，但 因特定资产的变刻下候具有不细目性，最终变现价钱也具有不细目性而且有可能 大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有东说念主可能因此靠近损 失。  实施侧袋机制期间，因本基金不表示侧袋账户的基金净值信息，即便基金管 理东说念主在基金如期陈说中表示陈说期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不作 为特定资产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价 格，基金料理东说念主不承担任何保证和承诺的使命。  基金料理东说念主将根据主袋账户运作情况合理细目申购政策，因此实施侧袋机制 后主袋账户份额存在暂停申购的可能。                银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新）  启用侧袋机制后，基金料理东说念主绸缪各项投资运作有计划和基金事迹有计划时仅需 推敲主袋账户资产，并根据关系轨范对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少 按投资损失处理，因此本基金表示的事迹有计划不成反应特定资产的真不二价值及变 化情况。  基金在交易过程中发生交收误期，或者基金所投资债券之刊行东说念主出现误期、 断绝支付到期本息，或由于债券刊行东说念主信用质料裁减导致债券价钱下降，形成基 金财产损失。  在基金料理运作过程中，可能由于基金料理东说念主对经济时局和证券市集判断有 误、获取的信息不十足等因素影响基金的收益水平。基金料理东说念主和基金托管东说念主的 料理水平、料理技能和料理时期都可能对基金收益水平产生一定的影响。  关系当事东说念主在业务各设施操作过程中，因里面控制存在劣势、或东说念主为因素造 成操作无理、或违犯操作规程等引致的风险，举例，越权违法交易、管帐部门欺 诈、交易差错、IT 系统故障等风险。此外，在绽放式基金的各式交易步履、后 台运作中，可能因为时期系统的故障、差错而影响交易的平方进行，导致投资者 的利益受到影响。这种时期风险可能来自基金料理公司、注册登记机构、销售机 构、证券交易所、证券登记结算机构等。  由于法律法则方面的原因，某些市集步履受到限制或合同不成平方实践，导 致了基金财产损失的风险。  因市集剧烈波动或其他原因而一语气出现基金普遍赎回，并导致基金料理东说念主的 现款支付出现不毛，基金投资者在赎回基金份额时，可能会遇到部分顺延赎回情 况或暂停赎回等风险。  （1）宣战、当然灾害等不可抗力可能导致基金财产有遭受损失的风险；  （2）证券市集、基金料理东说念主及基金销售代理东说念主可能因不可抗力无法平方工 作，从而有影响基金的申购和赎回按平方时限完成的风险。                  银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新）  （3）其他有时导致的风险。 二、声明 须自行承担投资风险。 理销售，关联词基金并不是代销机构的入款或欠债，也莫得经代销机构担保或者背 书，代销机构并不成保证其收益或本金安全。                    银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新）                 第十七节 基金的隔断与算帐 一、基金隔断的情形和处理方式： 有下列情形之一的，本基金经中国证监会批准后将隔断       续 60 个服务日基金资产净值低于东说念主民币 5000 万元，基金料理东说念主将布告本       基金隔断；       务，而无其它稳妥的基金料理公司承受其原有权利及义务；       务，而无其它稳妥的托管机构承受其原有权利及义务；      自基金隔断日，与基金关联的通盘交易应立即住手。在基金算帐小组组成并 接受基金财产之前，基金料理东说念主和基金托管东说念主应按照基金合同和托管条约的轨范 陆续履行保护基金财产安全的职责。 二、基金的算帐 （一）基金算帐小组       算小组在中国证监会的监督下进行基金算帐。       托管东说念主、具有从事证券关系业务经历的注册管帐师、具有从事证券法律业       务经历的讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金算帐小组不错聘用必       要的服务主说念主员。       现和分拨。基金算帐小组不错照章以基金的口头进行必要的民事行动。                    银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新） （二）基金算帐措施 （三）算帐用度      算帐用度是指基金算帐小组在进行基金算帐过程中发生的通盘合理用度，清 算用度由基金算帐小组优先从基金财产中支付。 （四）基金的剩余资产分拨  基金算帐后的全部剩余资产按基金份额持有东说念主理有的基金份额比例进行分拨。 （五）基金算帐的公告      基金算帐公告于基金隔断并报中国证监会备案后5个服务日内公告，算帐过 程中的关联紧要事项将实时公告。算帐结果公告由基金算帐小组经中国证监会批 准后在3个服务日内公告。 （六）算帐账册及文献的保存      算帐账册及关联文献由基金托管东说念主按国度规如期限保存 15 年以上。                   银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新）               第十八节 基金合同的内容摘录   本节内容摘自《星河银泰首肯分红证券投资基金基金合同》。 一、 基金合同当事东说念主的权利义务  （一）基金份额持有东说念主的权利与义务   （1）共享基金财产收益；   （2）按本《基金合同》的轨范认购、申购、赎回并在轨范的时候取得灵验 肯求的基金份额或款项；   （3）按照轨范要求召开基金份额持有东说念主大会；   （4）出席或者录用代表出席基金份额持有东说念主大会，对基金份额持有东说念主大会 审议事项利用表决权；   （5）参与分拨算帐后的剩余基金财产；   （6）查阅或者复制公开表示的基金信息汉典；   （7）因基金料理东说念主、基金托管东说念主、销售机构、基金注册与过户登记东说念主的过 错导致基金份额持有东说念主损失的求偿权；   （8）提请基金料理东说念主或基金托管东说念主履行按本合同轨范应尽的义务；   （9）法律法则和《基金合同》轨范的其他权利。   每份基金份额具有同等的正当权益。   （1）战胜《基金合同》；   （2）缴纳基金认购、申购款项及《基金合同》轨范的用度；   （3）承担基金牺牲或者隔断的有限使命；   （4）不从事任何有损基金过甚他基金合同当事东说念主利益的行动；   （5）返还在基金交易过程中因任何原因，自基金料理东说念主、基金托管东说念主及基 金料理东说念主的代理东说念主处获取的不妥得利；   （6）法律法则和《基金合同》轨范的其他义务。  （二）基金料理东说念主的权利与义务                   银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新）   （1） 自本基金合同成效之日起，根据《证券投资基金法》、《基金运作管 理办法》和本《基金合同》，对所料理的不同基金资产分别料理、分别记账、独 立进行证券投资；   （2） 依照本《基金合同》获取基金料理费；   （3） 销售基金份额并获取基金申购（认购）用度；   （4） 算作本基金注册与过户登记东说念主，办理基金注册与过户登记业务并获 得《基金合同》轨范的用度；   （5） 依据本《基金合同》及关联法律轨范监督基金托管东说念主，如以为基金 托管东说念主违犯了本《基金合同》及国度关联法律轨范，应报告中国证监会和其它监 管部门，并采用必要措施保护基金投资者的利益；   （6） 在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；   （7） 采纳、录用、更换基金销售代理东说念主，对基金销售代理东说念主的关系步履 进行监督和处理。如以为基金销售代理东说念主违犯本《基金合同》、基金销售与服务 代理条约及国度关联法律轨范，应报告中国证监会和其它监管部门，并采用必要 措施保护基金投资者的利益；   （8） 依据本《基金合同》及关联法律轨范，细目基金收益分拨有有计划；   （9） 在本《基金合同》约定的范围内，断绝或暂停受理申购和赎回肯求；   （10） 在妥贴关联法律法则和本《基金合同》的前提下，制订和治愈绽放 式基金业务王法，决定本基金除托管费之外的其它关系费率结构和收费方式；   （11） 依照关联法律法则，代表基金对被投资上市公司利用股东权利；   （12） 依照法律、法则关联轨范，由国务院证券监督料理机构轨范的其它权 利。   （1）战胜本《基金合同》；   （2）自基金合同成效之日起，以古道信用、严慎纷扰的原则料理和运用基金 资产；   （3）配备填塞的专科东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的规划方式 料理和运作基金资产；   （4）配备填塞的专科东说念主员办理基金份额的认购、申购和赎回业务或录用其 它机构代理该项业务；                银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新）   （5）配备填塞的专科东说念主员进行基金的注册登记或录用其它机构代理该项业 务；   （6）建立健全里面风险控制、监察与稽核、财务料理及东说念主事料理等轨制， 保证所料理的基金资产和基金料理东说念主的固有资产彼此颓丧，保证不同基金在资产 运作、财务料理等方面彼此颓丧；   （7）依据《证券投资基金法》、                 《基金运作料理办法》、                           《基金销售料理办法》、 《基金信息表示料理办法》和《基金合同》过甚它关联轨范， 不得将其固有财产 或者他东说念主财产混同于基金资产从事证券投资，不得不公说念地对待其料理的不同基 金资产，不得利用基金资产为基金份额持有东说念主之外的第三东说念主牟取利益，不得向基 金份额持有东说念主违法承诺收益或者承担损失。   （8）依据《证券投资基金法》、                 《基金运作料理办法》、                           《基金销售料理办法》、 《基金信息表示料理办法》和《基金合同》过甚它关联轨范，接受基金托管东说念主的 照章监督；   （9）按轨范绸缪并公告基金净值信息，细目基金份额申购、赎回价钱；   （10）严格按照《证券投资基金法》、                    《基金运作料理办法》、                              《基金销售料理 办法》、    《基金信息表示料理办法》、                《基金合同》过甚它关联轨范，编制中期和年 度基金陈说，办理与基金资产料理业务行动关联的其它信息表示事项；   （11）保守基金交易奥密，不泄露基金投资有计划、投资意向等。除《证券投 资基金法》、      《基金运作料理办法》、                《基金销售料理办法》、                          《基金信息表示料理办 法》、   《基金合同》过甚它关联法则另有轨范外，在基金信息公开表示前应予守秘， 不向他东说念主泄露；   （12）按《证券投资基金法》、                 《基金运作料理办法》、                           《基金销售料理办法》、 《基金信息表示料理办法》和《基金合同》轨范，实时向基金份额持有东说念主分拨收 益；   （13） 按《证券投资基金法》、                  《基金运作料理办法》、                            《基金销售料理办法》、 《基金信息表示料理办法》和《基金合同》的轨范，受理申购和赎回肯求，支付 赎回款项；   （14） 不谋求对上市公司的控股和平直料理；   （15） 依据《证券投资基金法》、《基金运作料理办法》、《基金信息表示管 理办法》、《基金合同》过甚它关联轨范，召集基金份额持有东说念主大会；                  银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新）   （16） 进行基金管帐核算并编制基金财务管帐陈说、保存基金资产料理业 务行动的记录、账册、报表和其它关系汉典；   （17） 确保需要向基金份额持有东说念主提供的各项文献或汉典在轨范时候发 出，而且保证投资者约略按照本《基金合同》轨范的时候和方式，随时查阅到与 基金关联的公开汉典，并得到关联汉典的复印件；   （18） 参加基金算帐小组，参与基金资产的守护、清理、估价、变现和分拨；   （19） 靠近斥逐、照章被拔除、收歇或者由接受东说念主接受其资产时，实时报 告中国证监会并文书基金托管东说念主；   （20） 因瑕疵导致基金财产的损失机，承担补偿使命，其瑕疵使命不因其 退任而罢免；   （21） 因基金托管东说念主瑕疵形成基金财产损失机，应为基金利益向基金托管 东说念主追偿；   （22） 因基金估值差错给投资者形成损失的应先由基金料理东说念主承担，基金 料理东说念主对不应由其承担的使命，有权向瑕疵东说念主追偿；   （23） 不得违犯法律法则从事有损基金过甚它基金当事东说念主正当利益的活 动；   （24） 对所料理的不同基金账户分别设帐、进行基金管帐核算，编制财务 管帐陈说及基金陈说。   （25） 依照法律、法则关联轨范，由证监会轨范梗阻的其它步履。   （三）基金托管东说念主的权利与义务  （1）照章持有并安全守护基金财产；  （2）依本《基金合同》约定获取基金托管费；  （3）按照轨范监督基金料理东说念主的投资运作；  （4）按照轨范召集基金份额持有东说念主大会；  （5）在基金料理东说念主更换时，提名新的基金料理东说念主；  （6）法律、法则和《基金合同》轨范的其它权利。   （1）战胜《基金合同》；   （2）照章持有基金财产；                 银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新）   （3）以古道信用、纷扰尽责的原则持有并守护基金财产；   （4）设立专门的资产托管部，具有妥贴要求的营业场所，配备填塞的、合 格的纯属基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托作事宜；   （5）建立健全里面风险控制、监察与稽核、财务料理及东说念主事料理等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有资产以及不同的 基金财产彼此颓丧；对不同的基金分别建设账户，颓丧核算，分账料理，保证不 同基金之间在名册登记、账户建设、资金划拨、账册记录等方面彼此颓丧；   （6）除依据《证券投资基金法》、《基金运作料理办法》、《基金合同》过甚 他关联轨范外，不得为我方及任何第三东说念主谋取非法利益，不得录用第三东说念主托管基 金财产；   （7）守护由基金料理东说念主代表基金刚硬的与基金关联的紧要合同及关联字据；   （8）以本基金托管东说念主的口头开立基金托管专户和证券交易资金账户，以本 基金托管东说念主及本基金联名的方式开立基金证券帐户，以基金的口头开立债券托管 乙类账户，负责基金投资于证券的算帐交割，实践基金料理东说念主的划款指示，并负 责办理基金名下的资金交游；   （9）保守基金交易奥密，除《证券投资基金法》、                         《基金运作料理办法》、                                   《基 金销售料理办法》、         《基金信息表示料理办法》、                     《基金合同》过甚他关联轨范另有 轨范外，在基金信息公开表示前赐与守秘，不得向他东说念主泄露；   （10）复核、审查基金料理东说念主绸缪的基金资产净值、基金份额净值；   （11）采用稳妥、合理的措施，使绽放式基金份额的认购、申购、赎回等事 项妥贴本《基金合同》等关联法律文献的轨范；   （12）采用稳妥、合理的措施，使基金料理东说念主用以绸缪绽放式基金份额认购、 申购、赎回和刊出价钱的方法妥贴本《基金合同》等法律文献的轨范；   （13）采用稳妥、合理的措施，使基金投资和融资的条目妥贴本《基金合同》 等法律文献的轨范；   （14）按轨范出具基金事迹和基金托管情况的陈说，并报中国证监会和中国 银监会；   （15）在如期陈说内出具托管东说念主认识。   （16）按关联轨范，保存基金的管帐账册、报表和记录等 15 年以上；   （17）按轨范制作关系账册并与基金料理东说念主查对；                 银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新）   （18）依据基金料理东说念主的指示或关联轨范，将基金份额持有东说念主的收益和赎回 款项自基金托管专户划出；   （19）参加基金算帐小组，参与基金资产的守护、清理、估价、变现和分拨；   （20）靠近斥逐、照章被拔除、收歇或者由接受东说念主接受其资产时，实时陈说 中国证监会和中国银监会，并文书基金料理东说念主；   （21）因瑕疵导致基金财产的损失机，应承担补偿使命，其瑕疵使命不因其 退任而罢免；   （22）基金料理东说念主因瑕疵形成基金财产损失机，应为基金利益向基金料理东说念主 追偿；   （23）不得违犯法律法则从事任何有损本基金过甚他基金合同当事东说念主正当利 益的行动；   （24）法律法则和《基金合同》轨范的其他义务。 二、基金份额持有东说念主大会   基金份额持有东说念主大会由基金份额持有东说念主或基金份额持有东说念主正当的授权代表 共同组成。除法律法则另有轨范或基金合同另有约定外，基金份额持有东说念主理有的 每一份基金份额领有对等的投票权。   （一）召开事由   当出现或需要决定下列事由之一的，经基金料理东说念主或基金托管东说念主或持有 10% 以上（含 10%）基金份额的基金份额持有东说念主（以基金料理东说念主收到提议当日的基金 份额绸缪，下同）提议时，应当召开基金份额持有东说念主大会： 该等酬金模范的除外）； 其它事项。                 银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新）   以下情况可由基金料理东说念主和基金托管东说念主协商后变更，不需召开基金份额持有 东说念主大会： 回费率或收费方式； 形。   （二）会议召集方式 召集，基金份额持有东说念主大会的权益登记日、开会时候、地点由基金料理东说念主采纳确 定，在基金料理东说念主未按轨范召集或不成召集时，由基金托管东说念主召集； 提议书面提议。基金料理东说念主应当自收到书面提议之日起旬日内决定是否召集，并 书面示知基金托管东说念主。基金料理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起六十 日内召开；基金料理东说念主决定不召集，基金托管东说念主仍以为有必要召开的，应当自行 召集并细目开会时候、地点、方式和权益登记日； 金份额持有东说念主大会的，应当向基金料理东说念主提议书面提议。基金料理东说念主应当自收到 书面提议之日起旬日内决定是否召集，并书面示知提议提议的基金份额持有东说念主代 表和基金托管东说念主。基金料理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起六旬日内 召开；基金料理东说念主决定不召集，代表基金份额 10％（含 10%）以上的基金份额持 有东说念主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东说念主提议书面提议。基金托管东说念主应当自 收到书面提议之日起旬日内决定是否召集，并书面示知提议提议的基金份额持有 东说念主代表和基金料理东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起六十 日内召开；                  银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新） 开基金份额持有东说念主大会，而基金料理东说念主、基金托管东说念主都不召集的，代表基金份额 当至少提前三旬日向中国证监会备案。   （三）文书 有东说念主大会的召开时候、会议形式、审议事项、议事措施和表决方式等事项，在中 国证监会指定的至少一种信息表示媒体公告。 面表决认识的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面文书基金管 理东说念主到指定地点对书面表决认识的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额持有东说念主， 则应另行书面文书基金料理东说念主和基金托管东说念主到指定地点对书面表决认识的计票 进行监督。   （四）会议的召开方式   （1）基金份额持有东说念主大会的召开方式包括现场开会和通信方式开会；   （2）现场开会由基金份额持有东说念主本东说念主出席或通过授权录用书录用其代理东说念主 出席，现场开会时基金料理东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当出席；   （3）通信方式开会指按照基金合同的关系轨范以通信的书面方式进行表决；   （4）会议的召开方式由召集东说念主细目。但决定基金料理东说念主更换、基金托管东说念主 的更换、逶迤基金运作方式等事宜必须以现场开会方式召开基金份额持有东说念主大 会。   （1）现场开会      必须同期妥贴以下条目时，现场会议方可举行： 应当大于在代表权益登记日基金总份额的 50%； 份说明、录用东说念主理有基金份额的字据及授权录用代理手续完备，到会者出                 银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新） 具的关系文献妥贴关联法律法则和基金合同及会议文书的轨范，而且持有 基金份额的字据与基金料理东说念主理有的登记汉典相符。   未能自豪上述条目的情况下，则召集东说念主可另行细目并公告再行开会的 时候(至少应在 15 个服务日后)和地点，但细目有权出席会议的基金份额持 有东说念主经历的权益登记日不变。   （2）通信方式开会   必须同期妥贴以下条目时，通信会议方可举行： 关系教唆性公告； 基金份额持有东说念主的书面表决认识； 持有东说念主所代表的基金份额占在权益登记日基金总份额的 50%以上； 见的其它代表，同期提交持有基金份额的字据和受托出席会议者出具的委 托东说念主理有基金份额的字据和授权录用书等文献妥贴法律法则、基金合同和 会议文书的轨范。   如 表决截止日前 (含当日 )未达到上述要求 ，则召集东说念主可另行细目并公 告再行表决的时候(至少应在 15 个服务日后)，但细目有权出席会议的基金 份额持有东说念主经历的权益登记日不变。   （五）议事内容与措施   （1）议事内容仅限于本基金合同第四部分“一、召开事由”中所指的关系 基金份额持有东说念主利益的紧要事项；   （2）基金份额持有东说念主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决；   （3）基金料理东说念主、基金托管东说念主、持有权益登记日基金总份额 10%或以上的 基金份额持有东说念主不错在大会召集东说念主发出会议文书前向大会召集东说念主提交需由基金 份额持有东说念主大会审议表决的提案，也不错在会议文书发出后向大会召集东说念主提交临                 银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新） 时提案（临时提案只适用于现场方式开会），临时提案最迟应当在大会召开日前   （4）对于基金份额持有东说念主提交的提案（包括临时提案），大会召集东说念主应当按 照以下原则对提案进行审核： 接关系，而且不超出法律法则和基金合同轨范的基金份额持有东说念主大会权利 范围的，应提交大会审议；对于不妥贴上述要求的，不提交基金份额持有 东说念主大会审议。淌若召集东说念主决定不将基金份额持有东说念主提案提交大会表决，应 当在该次基金份额持有东说念主大会上进行解释和说明； 题作出决定。如将其提案进行分拆或合并表决，需征得原提案东说念主同意；原 提案东说念主不同意变更的，大会主理东说念主不错就措施性问题提请基金份额持有东说念主 大会作出决定，并按照基金份额持有东说念主大会决定的措施进行审议。   （5）基金份额持有东说念主大会的召集东说念主发出召集会议的文书后，淌若需要对原 有提案进行变更，应当最迟在基金份额持有东说念主大会召开日前 10 日公告。不然，会 议的召开日历应当顺延并保证至少与公告日历有 10 日的间隔期。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，开始由大会主理东说念主按照轨范措施布告会议议事 措施及堤防事项，细目和公布监票东说念主，然后由大会主理东说念主宣读提案，经讨 论后进行表决，在公证机构的监督下形成大会决议。   基金料理东说念主召集大会时，由基金料理东说念主授权代表主理；基金托管东说念主召 集大会时，由基金托管东说念主授权代表主理；代表基金份额 10％以上（含 10%） 的基金份额持有东说念主召集大会时，由出席大会的基金份额持有东说念主和代理东说念主以 所代表的基金份额 50%以上多数选举产生又名代表算作该次基金份额持有 东说念主大会的主理东说念主。   召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓 名(或单元称号)、身份证号码、住所地址、持有或者代表有表决权的基金 份额、录用东说念主姓名(或单元称号)等事项。                  银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新）   （2）通信方式开会      在通信方式开会的情况下，由召集东说念主在会议文书中提前 30 日公布提案， 在所文书的表决截止日历第二日统计全部灵验表决，在公证机构监督下形 成决议。   （六）表决   （1）一般决议：一般决议须经出席会议的基金份额持有东说念主及代理东说念主所持表 决权的 50%以上通过方为灵验；除下列(2)所轨范的须以终点决议通过事项之外 的其他事项均以一般决议的方式通过；   （2）终点决议：终点决议须经出席会议的基金份额持有东说念主及代理东说念主所持表 决权的三分之二以上通过方可作出。触及基金料理东说念主更换、基金托管东说念主更换、转 换基金运作方式、隔断基金合同的合同变更必须以终点决议的方式通过方为有 效。   基金份额持有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会核准或者备案，并 赐与公告。 口头妥贴法律法则和会议文书轨范的书面表决认识即视为灵验的表决；表决认识 弄脏不清或彼此矛盾的视为无效表决。 开审议、逐项表决。   （七）计票   （1）如基金份额持有东说念主大会由基金料理东说念主或基金托管东说念主召集，则基金份额 持有东说念主大会的主理东说念主应当在会议动手后布告在出席会议的基金份额持有东说念主和代 理东说念主中选举两名代表与大会召集东说念主授权的又名监督员共同担任监票东说念主；如大会由 基金份额持有东说念主自行召集，基金份额持有东说念主大会的主理东说念主应当在会议动手后布告                   银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新） 在出席会议的基金份额持有东说念主和代理东说念主中选举三名代表担任监票东说念主；   （2）监票东说念主应当在基金份额持有东说念主表决后立即进行盘货，由大会主理东说念主当 场公布计票结果，并由公证机关对其计票过程赐与公证；   （3）淌若大会主理东说念主对于提交的表决结果有怀疑，不错对所投票数进行重 新盘货；淌若大会主理东说念主对于提交的表决结果莫得怀疑，而出席会议的其他东说念主员 对大会主理东说念主布告的表决结果有异议，有权在布告表决结果后立即要求再行清 点，大会主理东说念主应当立即再行盘货并公布再行盘货结果。再行盘货仅限一次。   在通信方式开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监 督员在基金托管东说念主授权代表的监督下进行计票，并由公证机关对其计票过 程赐与公证。   （八）成效与公告   基金份额持有东说念主大和会过的一般决议和终点决议，召集东说念主应当自通过之日 起五日内报中国证监会核准或者备案。基金份额持有东说念主大会决定的事项自 中国证监会照章核准或者出具无异议认识之日起成效。   基金料理东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主应当实践成效的基金份额 持有东说念主大会的决定。   基金份额持有东说念主大会决议自成效之日起两个服务日内在 中国证监会指 定的至少一种信息表示媒体公告。   （九）实施侧袋机制期间基金份额持有东说念主大会的特等约定   若本基金实施侧袋机制，则关系基金份额或表决权的比例指主袋份额 持有东说念主和侧袋份额持有东说念主分别持有或代表的基金份额或表决权妥贴该等比 例，但若关系基金份额持有东说念主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则 仅指主袋份额持有东说念主理有或代表的基金份额或表决权妥贴该等比例： 关系基金份额 10%以上（含 10%）； 益登记日关系基金份额的二分之一（含二分之一）；                  银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新） 份额持有东说念主所持有的基金份额不小于在权益登记日关系基金份额的二分之 一（含二分之一）； 额小于在权益登记日关系基金份额的二分之一，召集东说念主在原公告的基金份 额持有东说念主大会召开时候的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项再行召集 的基金份额持有东说念主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）关系基金 份额的持有东说念主参与或授权他东说念主参与基金份额持有东说念主大会投票； 以上（含 50%）选举产生又名基金份额持有东说念主算作该次基金份额持有东说念主大会 的主理东说念主； 二分之一以上（含二分之一）通过； 的三分之二以上（含三分之二）通过。   侧袋机制实施期间，基金份额持有东说念主大会审议事项触及主袋账户 和侧 袋账户的，应分别由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有东说念主进行表决，同 一主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。表决事项未触及侧袋 账户的，侧袋账户份额无表决权。   侧袋机制实施期间，对于基金份额持有东说念主大会的关系轨范以本节特等 约定内容为准，本节莫得轨范的适用本部分的关系轨范。 三、基金合同的肃清和隔断   （一）基金合同隔断的事由  有下列情形之一的，本基金经中国证监会批准后将隔断： 职务，而无其它稳妥的基金料理公司承受其原有权利及义务；                银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新） 职务，而无其它稳妥的托管机构承受其原有权利及义务；   （二）基金隔断的措施   基金隔断后，应当依照关联法律法则和基金合同的轨范对基金进行算帐。基 金合同于中国证监会批准基金算帐结果并赐与公告之日隔断。 四、争议惩处方式   各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》关联的一切争 议，如经友好协商未能惩处的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当 时灵验的仲裁王法进行仲裁，仲裁的地点在北京，仲裁裁决是终局性的并对各方 当事东说念主具有敛迹力，仲裁费由败诉方承担。本《基金合同》受中国法律统治。 五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   本基金合同文本存放在基金料理东说念主、基金托管东说念主和基金销售网点的营业场 所，投资者可在营业时候免费查阅。在支付工本费后，可在合理时候内取得上述 文献复印件。投资者也不错平直登录基金料理东说念主的网站进行查阅。对投资者按上 述方式所获取的文献过甚复印件，基金料理东说念主和基金托管东说念主应保证与所公告的内 容十足一致。                      银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新）                第十九节 基金托管条约的内容摘录 本节内容摘自《星河银泰首肯分红证券投资基金托管条约》。 一、托管条约当事东说念主 （一）基金料理东说念主   基金料理东说念主称号：星河基金料理有限公司   注册地址：中国（上海）解放贸易考试区富城路 99 号 21-22 层   法定代表东说念主：胡泊   注册本钱：2.0 亿元东说念主民币   组织形式：有限使命公司   规划范围：发起设立基金；基金料理业务   营业期限：接续规划 （二）基金托管东说念主   称号：中国工商银行股份有限公司   注册地址：北京市西城区回答门内大街 55 号 （100032）   法定代表东说念主：易会满   电话：（010）66106878   传真：（010）66106904   研究东说念主：庄为   成立时候：1984年1月1日   组织形式：股份有限公司   注册本钱：东说念主民币35，640，625.71万元   批准设立机关和设立文号：国务院《对于中国东说念主民银行专门利用中央银行职 能的决定》     （国发1983146号）   存续期间：接续规划   规划范围：办理东说念主民币入款、贷款、同行拆借业务；国表里结算；办理票 据承兑、贴现、转贴现、万般汇兑业务；代理资金算帐；提供信用证服务及担保；                 银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新） 代理销售业务；代理刊行、代理承销、代理兑付政府债券；代收代付业务；代理 证券投资基金算帐业务（银证转账）；保障兼业代理业务（灵验期至 2010 年 10 月 14 日）；代理政策性银行、异邦政府和国际金融机构贷款业务；守护箱服务； 刊行金融债券；买卖政府债券、金融债券；证券投资基金、企业年金托管业务； 企业年金受托料理服务；年金账户料理服务；绽放式基金的注册登记、认购、申 购和赎回业务；资信旁观、接头、见证业务；贷款承诺；企业、个东说念主财务顾问人服 务；组织或参加银团贷款；外汇入款；外汇贷款；外币兑换；出口托收及入口代 收；外汇单子承兑和贴现；外汇告贷；外汇担保；刊行、代理刊行、买卖或代理 买卖股票之外的外币有价证券；自营、代客外汇买卖；外汇金融孳生业务；银行 卡业务；电话银行、网上银行、手机银行业务；办理结汇、售汇业务；经国务院 银行业监督料理机构批准的其他业务。 二、基金托管东说念主和基金料理东说念主之间的业务监督、核查 法》  、本条约和关联证券法则的轨范，基金托管东说念主对基金的投资对象、基金资产 的投资组合比例、基金资产的核算、基金资产净值的绸缪、基金料理东说念主酬金的计 提和支付、基金申购资金的到账和赎回资金的划付、基金收益分拨、基金的融资 条目等步履的正当性、合规性进行监督和核查，其中对基金的投资比例的监督和 检验自本基金合同成效之后六个月动手。   基金托管东说念主发现基金料理东说念主违犯《证券投资基金法》、                          《基金运作料理办法》、 《基金信息表示料理办法》、本条约或关联证券法则轨范的步履，应实时以书面 形式文书基金料理东说念主限期纠正，基金料理东说念主收到文书后应实时查对，并以书面形 式对基金托管东说念主发出回函阐述。在限期内，基金托管东说念主有权随时对文书县项进行 复查，督促基金料理东说念主改正。基金料理东说念主对基金托管东说念主文书的违法事项未能在限 期内纠正的，基金托管东说念主应陈说中国证监会。基金托管东说念主有义务要求基金料理东说念主 补偿基金因此所遭受的损失。   基金托管东说念主发现基金料理东说念主有紧要违法步履，应立即陈说中国证监会，同期 文书基金料理东说念主限期纠正。   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限定保护基金 份额持有东说念主利益的原则，基金料理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并接头管帐师事 务所认识后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金                  银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新） 份额持有东说念主大会审议。   侧袋机制实施期间，本基金的投资组合比例、投资策略、组合限制、事迹比 较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条目、实施措施、运作安排（包括但不限于对基金赎回的影 响、信息表示、用度列支等）、投资安排、特定资产的处置变现和支付等对投资 者权益有紧要影响的事项详见基金合同和招募说明书的轨范。   基金托管东说念主应当依照关系法律法则和基金合同、招募说明书的约定，对侧袋 机制启用、特定资产处置和信息表示等方面进行复核和监督。 法》  、本条约过甚他关联轨范，基金料理东说念主就基金托管东说念主是否实时实践基金料理 东说念主的划款指示、是否私自动用基金财产、是否按时将分拨给基金份额持有东说念主的收 益划入分红派息账户等事项，对基金托管东说念主进行监督和核查。   基金料理东说念主如期对基金托管东说念主守护的基金资产进行核查。基金料理东说念主发现基 金托管东说念主未对基金资产实行分账料理、私自挪用基金资产、因基金托管东说念主的瑕疵 导致基金资产灭失、减损或处于危机状态的，基金料理东说念主应立即以书面的方式要 求基金托管东说念主赐与纠正并采用必要的转圜措施。基金料理东说念主有义务要求基金托管 东说念主补偿基金因此所遭受的损失。   基金料理东说念主发现基金托管东说念主的步履违犯《证券投资基金法》、                             《基金运作料理 办法》、《基金信息表示料理办法》、本条约或关联证券法则的轨范，应实时以书 面形式文书基金托管东说念主限期纠正，基金托管东说念主收到文书后应实时查对并以书面形 式对基金料理东说念主发出回函。在限期内，基金料理东说念主有权随时对文书县项进行复查， 督促基金托管东说念主改正。基金托管东说念主对基金料理东说念主文书的违法事项未能在限期内纠 正的，基金料理东说念主应陈说中国证监会。   基金料理东说念主发现基金托管东说念主有紧要违法步履，应立即陈说中国证监会，同期 文书基金托管东说念主限期纠正。 实践监督、核查。基金料理东说念主或基金托管东说念主无刚直原理，断绝、胁制对方根据本 条约轨范利用监督权，或采用拖延、诈骗等技能妨碍对方进行灵验监督，情节严 重或经监督方提议告戒仍不改正的，监督方应陈说中国证监会。                 银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新） 三、基金财产守护 （一）基金资产守护的原则   基金托管东说念主照章持有基金资产，应安全守护所收到的基金的全部资产。基金 资产应颓丧于基金料理东说念主、基金托管东说念主的自有资产。   基金托管东说念主必须为基金设立颓丧的账户，与基金托管东说念主的其他业务和其他基 金的托管业求实行严格的分账料理。   基金托管东说念主应安全、无缺地守护基金资产；未经基金料理东说念主的刚直指示，不 得自走运用、刑事使命、分拨基金的任何资产。属于基金托管东说念主试验灵验控制下的实 物证券在基金托管东说念主守护期间的损坏、灭失，由此产生的使命应由基金托管东说念主承 担。   对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金料理东说念主负责与关联当事东说念主细目 到账日历并文书托管东说念主，到账日基金资产莫得到达托管东说念主处的，托管东说念主应实时通 知基金料理东说念主采用措施进行催收。由此给基金形成损失的，基金料理东说念主应负责向 关联当事东说念主追偿基金的损失。   对于基金申（认）购过程中产生的应收资产，应由基金料理东说念主负责与关联当 事东说念主细目到账日历并文书基金托管东说念主，到账日基金资产莫得到达托管东说念主处的，基 金托管东说念主应实时文书基金料理东说念主采用措施进行催收。由此给基金形成损失的，基 金料理东说念主应负责向关联当事东说念主追偿基金的损失。 （二）基金合同成效时召募资金的考证   认购期内销售机构按销售与服务代理条约的约定，将认购资金划入基金发起 东说念主在银行开设的“星河基金料理有限公司基金专户”。基金设立召募期满，由基 金发起东说念主遴聘具有从事证券业务经历的管帐师事务所进行验资，出具验资陈说， 出具的验资陈说应由参加验资的2名以上（含2名）中国注册管帐师署名灵验。验 资完成，基金发起东说念主应将召募到的全部资金存入基金托管东说念主为基金开立的基金托 管专户中，基金托管东说念主在收到资金当日出具基金资产招揽陈说。 （三）投资者申购资金和赎回资金的划付   基金申购、赎回的款项采用净额交收的结算方式。   基金托管东说念主应实时查收申购资金是否到账，对于未准时到账的资金，应实时                  银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新） 文书基金料理东说念主，由基金料理东说念主负责催收。   因投资者赎回而应划付的款项，基金托管东说念主应根据基金料理东说念主的指示进行划 付。 （四）基金的银行账户的开设和料理      基金托管东说念主以基金托管东说念主的口头在其营业机构开设基金托管专户，守护基 金的银行入款。该账户的开设和料原理基金托管东说念主承担。本基金的一切货币进出 行动，均需通过基金托管东说念主的基金托管专户进行。   基金托管专户的开立和使用，限于自豪开展本基金业务的需要。基金托管东说念主 和基金料理东说念主不得假借本基金的口头开立任何银行账户；亦不得使用基金的任何 账户进行本基金业务之外的行动。   基金托管专户的料理当妥贴《银行账户料理办法》、                         《现款料理条例》、                                 《中国 东说念主民银行利率料理的关联轨范》、               《对于大额现款支付料理的文书》、                              《支付结算办 法》以及中国银监会的其他轨范。 （五）基金证券账户证券交易资金账户的开设和料理   基金托管东说念主以基金托管东说念主和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限公 司上海分公司/深圳分公司开设证券账户。   基金证券账户的开立和使用，限于自豪开展本基金业务的需要。基金托管东说念主 和基金料理东说念主不得出借和未经对方同意私自转让基金的任何证券账户；亦不得使 用基金的任何账户进行本基金业务之外的行动。   基金托管东说念主以基金托管东说念主的口头在中国证券登记结算有限使命公司上海分 公司/深圳分公司开立基金证券交易资金账户，用于证券算帐。 （六）债券托管乙类账户的开设和料理 机构肯求基金插手天下银行间同行拆借市集进行交易。由基金料理东说念主在中国外汇 交易中心开设同行拆借市集交易账户，由基金托管东说念主在中央国债登记结算有限责 任公司开设债券托管乙类账户，并由基金托管东说念主负责基金的债券的后台匹配、查 询及资金的算帐。                 银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新） 债登记结算有限使命公司的关联轨范，由基金料理东说念主使用和料理。基金料理东说念主和 基金托管东说念主应一齐负责为基金对外刚硬天下银行间国债市集回购主条约，原本由 基金托管东说念主守护，基金料理东说念主保存副本。 （七）基金资产投资的关联什物证券的守护   什物证券由基金托管东说念主存放于托管银行的守护库；也可存入中央国债登记结 算有限使命公司或中国证券登记结算有限使命公司上海分公司/深圳分公司或票 据营业中心的代守护库。守护字据由基金托管东说念主理有。什物证券的购买和转让， 由基金托管东说念主根据基金料理东说念主的指示办理。托管东说念主对由托管东说念主之外机构试验灵验 控制的证券不承担使命。 （八）与基金资产关联的紧要合同的守护  与基金投资关联的紧要合同的签署，除本条约另有轨范外，由基金料理东说念主负 责。合同原件由基金料理东说念主守护。守护期限按照国度关联轨范实践。 与基金资产关联的紧要合同，根据基金的需要以基金的口头签署。合同原件由基 金托管东说念主守护。 四、基金资产净值绸缪与复核 （一）基金资产净值的绸缪和复核   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的价值。基金份额资产净值是指 绸缪日基金资产净值除以绸缪日基金份额总份额后的价值。   基金料理东说念主应逐日对基金资产估值。用于基金信息表示的基金资产净值和基 金份额资产净值由基金料理东说念主负责绸缪，基金托管东说念主复核。基金料理东说念主应于每个 服务日交易终端后绸缪当日的基金资产净值并以加密传真方式发送给基金托管 东说念主。基金托管东说念主对净值绸缪结果复核后，签名、盖印并以加密传真方式传送给基 金料理东说念主，由基金料理东说念主对基金净值赐与公布。   本基金按以下方式进行估值：   （1）上市流畅的股票，以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收盘价）估 值；估值日无交易的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；   （2）在证券交易所市集流畅的债券，按如下估值方式处理：                    银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新）      a) 实行净价交易的债券按估值日收盘价估值，估值日莫得交易的，          按最近交易日的收盘价估值。      b) 未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的          债券应收利息得到的净价进行估值；估值日莫得交易的，按最近          交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的          净价进行估值。  （1） 送股、转增股、配股和增发新股，按估值日在证券交易所挂牌的合并      股票的市价（收盘价）估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收      盘价）估值；  （2） 初次公开刊行的股票，按成本估值；  （3） 未上市债券按由基金料理东说念主和基金托管东说念主详尽推敲成本价、收益率曲      线等因素细目的反应公允价值的价钱估值。 的差额估值；收盘价便是或低于配股价，则估值为零。 金料理东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估 值。   根据《基金法》及关系法律法则，绽放式基金的基金管帐使命方由基金料理 东说念主担任。因此，就与本基金关联的管帐问题，如经关系各方在对等基础上充分讨 论后，仍无法达成一致的认识，基金料理东说念主有权按照其对基金净值的绸缪结果对 外赐与公布。 （二）净值差错处理   当基金料理东说念主绸缪的基金份额净值已由基金托管东说念主复核阐述后公告的，由此 形成的投资者或基金的损失，应根据法律法则的轨范对投资者或基金支付补偿 金，就试验向投资者或基金支付的补偿金额，基金料理东说念主和基金托管东说念主应按照看 理费率和托管费率的比例各自承担相应的使命。   由于一方当事东说念主提供的信息差错，另一方当事东说念主在采用了必要合理的措施后                 银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新） 仍不成发现该差错，进而导致基金份额净值绸缪差错形成投资者或基金的损失， 以及由此形成以后交易日基金份额净值绸缪顺延差错而引起的投资者或基金的 损失，由提供差错信息确当事东说念主一方负责补偿。   由于证券交易所过甚登记结算公司发送的数据差错，或由于其他不可抗力原 因，基金料理东说念主和基金托管东说念主诚然照旧采用必要、稳妥、合理的措施进行检验， 关联词未能发现该差错的，由此形成的基金资产估值差错，基金料理东说念主和基金托管 东说念主不错罢免补偿使命。但基金料理东说念主和基金托管东说念主应当积极采用必要的措施放弃 由此形成的影响。   针对净值差错处理，淌若法律法则或证监会有新的轨范，则按新的轨范实践； 淌若行业有通行作念法，在不抗争法律法则且不损伤投资者利益的前提下，关系各 方当事东说念主参照通行作念法细目处理原则。   当基金料理东说念主绸缪的基金份额净值与基金托管东说念主的绸缪结果不一致时，关系 各方应本着纷扰尽责的立场再行绸缪查对，淌若临了仍无法达成一致，应以基金 料理东说念主的绸缪结果为准对外公布，由此形成的损失以及因该交易日基金份额净值 绸缪顺延差错而引起的损失由基金料理东说念主承担补偿使命，基金托管东说念主不负补偿责 任。 （三）基金账册的建账和对账   基金料理东说念主和基金托管东说念主在基金合同成效后，应按照关系各方约定的合并记 账方法和管帐处理原则，分别独随即建设、登录和守护本基金的全套账册，对相 关各方各自的账册如期进行查对，彼此监督，以保证基金资产的安全。若两边对 管帐处理方法存在分歧，应以基金料理东说念主的处理方法为准。   经对账发现关系各方的账目存在不符的，基金料理东说念主和基金托管东说念主必须实时 查明原因并纠正，保证关系各方平行登录的账册记录十足相符。若当日查对不符， 暂时无法查找到错账的原因而影响到基金资产净值的绸缪和公告的，以基金料理 东说念主的账册为准。 （四）基金财务报表与陈说的编制和复核   基金财务报表由基金料理东说念主和基金托管东说念主每月分别颓丧编制。月度报表的编 制，应于每月晦了后 5 日内完成；基金季报每季公布一次，应按证监会的《基金 信息表示料理法办法》要求公告；招募说明书（更新）在本基金合同成效后每六                  银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新） 个月公告一次，于截止日后的 45 日内公告。半年报在管帐年度半年终了后 60 日内公告；年度陈说在管帐年度终端后 90 日内公告。   基金料理东说念主在月度报表完成当日，对报表加盖公章后，以加密传真方式将有 关报表提供基金托管东说念主复核；基金托管东说念主在 3 日内立即进行复核，并将复核结果 实时书面文书基金料理东说念主。基金料理东说念主在半年报完成当日，将关联陈说提供基金 托管东说念主复核，基金托管东说念主在收到后 15 日内进行复核，并将复核结果书面文书基 金料理东说念主。基金料理东说念主在年度陈说完成当日，将关联陈说提供基金托管东说念主复核， 基金托管东说念主在收到后 20 日内复核，并将复核结果书面文书基金料理东说念主。基金托 管东说念主在复核过程中，发现关系各方的报表存在不符时，基金料理东说念主和基金托管东说念主 应共同查明原因，进行治愈，治愈以关系各方招供的账务处理方式为准。查对无 误后，基金托管东说念主在基金料理东说念主提供的陈说上加盖公章，关系各方各自留存一份。   基金托管东说念主在对中报或年攻击核完毕后，需出具相应的复核阐述书，以备有 权机构对关系文献审核时教唆。 (五)实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停表示侧袋账户的基金份额净值。 五、基金份额持有东说念主名册的登记与守护   基金份额持有东说念主名册，包括基金设立召募期终端时的基金份额持有东说念主名册、 基金权益登记日的基金份额持有东说念主名册、基金份额持有东说念主大会登记日的基金份额 持有东说念主名册、每月临了一个交易日的基金份额持有东说念主名册由基金过户与注册登记 东说念主负责制定。基金过户与注册登记东说念主对基金份额持有东说念主名册负守护义务。 六、争议惩处方式   关系各方当事东说念主同意，因本条约而产生的或与本条约关联的一切争议，除经 友好协商不错惩处的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会其时灵验的 仲裁王法进行仲裁，仲裁的地点在北京，仲裁裁决是终局性的并对关系各方均有 敛迹力，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，关系各方当事东说念主应信守基金料理东说念主和基金托管东说念主职责，陆续                银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新） 忠实、纷扰、尽责地履行《基金合同》和托管条约轨范的义务，贯注基金份额持 有东说念主的正当权益。 本条约受中国法律统治。 七、托管条约的修改和隔断 条约，其内容不得与《基金合同》的轨范有任何冲突。修改后的新条约，报中国 证监会批准后成效。  （1）基金或《基金合同》隔断；  （2）因基金托管东说念主斥逐、照章被拔除、收歇或其他事由形成本基金更换基  金托管东说念主；  （3）因基金料理东说念主斥逐、照章被拔除、收歇或其他事由形成本基金更换基  金料理东说念主；  （4）发生《证券投资基金法》、《基金运作料理办法》或其他法律法则轨范  的隔断事项。                  银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新）             第二十节 对基金份额持有东说念主的服务   基金料理东说念主设立并倡导“以客户为中心”的服务理念以及“基金份额持有东说念主 利益至上”的企业价值不雅，死力于为基金份额持有东说念主提供完善的首肯服务惩处方 案和超卓的服务体验实践。基金料理东说念主通过完善服务过程，为基金份额持有东说念主创 造价值，为基金份额持有东说念主提供专科和优质的首肯服务体验。基金料理东说念主根据基 金份额持有东说念主需求、业务发展和时期变迁，约束完善服务内容，普及服务品性。   对于基金份额持有东说念主的共性需求，基金料理东说念主主要利用两个群众战役点：网 址和招呼中心（Call Center）来提供群众服务；对于基金份额持有东说念主的个性化需 求与隐性需求，基金料理东说念主采用服务定制的方式以及通过专科的首肯顾问人团队与 基金份额持有东说念主战役访谒、换取和交流的机制，提供个性化服务。   基金料理东说念主将根据基金份额持有东说念主的需要和市集的变化，接续完善服务。主 要服务内容如下：   （一）汉典寄送   基金料理东说念主根据基金份额持有东说念主需求向基金份额持有东说念主以电子文献或纸质 形式如期或不如期寄送对账单。   （二）基金收益分拨申购基金份额   基金料理东说念主为基金份额持有东说念主提供将现款收益逶迤基金份额申购的服务，基 金份额持有东说念主不错预先采纳将所获分拨的现款收益，按照基金合同关联基金份额 申购的约定转为基金份额；基金份额持有东说念主预先未作念出采纳的，基金料理东说念主将支 付现款。   （三）基金逶迤服务   基金料理东说念主不错根据关系法律法则以及基金合同的轨范，在条目锻真金不怕火的情况 下提供本基金与基金料理东说念主料理的其他基金之间的逶迤服务。基金逶迤不错收取 一定的逶迤费，关系王法由基金料理东说念主届时根据关系法律法则及基金合同的轨范 制定并公告，并提前示知基金托管东说念主与关系机构。   （四）招呼中心及网站服务                     银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新）   基金料理东说念主为基金份额持有东说念主预设基金查询密码，预设的基金账户查询的缺 省密码为基金持有东说念主开户证件号码的后六位（若开户证件号码的后六位包含特等 字符或华文，该位字符以“0”替换）。为了贯注基金份额持有东说念主账户的安全和隐 私权不受侵扰，请基金份额持有东说念主在其清醒基金账号后，实时拨打基金料理东说念主呼 叫中心天下和谐客服电话 400-820-0860 或登录基金料理东说念主网站 www.cgf.cn 修改 基金查询密码。基金份额持有东说念主不错通过电话和网站查询其账户及交易信息。   基金料理东说念主招呼中心（400-820-0860）自动语音系统提供 7*24 小时账户余 额、交易等信息的查询；招呼中心东说念主工坐席提供 5*8 小时的东说念主工服务，为基金份 额持有东说念主提供业务接头、账户信息查询、汉典修改、投诉受理等服务。   基金份额持有东说念主通过基金料理东说念主网站 www.cgf.cn 不错得到各式网上在线 服务。基金份额持有东说念主通过基金料理东说念主网上基金平台不错进行自助开户、基金交 易、账户查询、信息修改等。   基金份额持有东说念主不错通过基金料理东说念主网站和招呼中心天下和谐客服电话进 行服务定制。   （五）投诉和建议受理   基金份额持有东说念主不错通过基金料理东说念主提供的招呼中心自动语音留言、招呼中 心东说念主工座次、书信、电子邮件、传真等渠说念对基金料理东说念主和代销机构所提供的服 务进行投诉或提议建议。基金份额持有东说念主还不错通过代销机构的服务电话对该代 销机构提供的服务进行投诉。                     银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新）                  第二十一节      其他应表示事项    本陈说期内，本系列基金及基金料理东说念主在本公司网站（www.cgf.cn）和中国 证监会基金电子表示网站（http://eid.csrc.gov.cn/fund）和《中国证券报》 刊登了如下公告： 为代销机构并通达定投、逶迤业务及参加费率优惠行动的公告(2024.4.22) 公告(2024.12.24） 机构并通达定投、逶迤业务及参加费率优惠行动的公告(2024.12.25） 机构并通达定投、逶迤业务及参加费率优惠的公告(2024.12.26）                  银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新）          第二十二节    招募说明书存放及查阅方式   本基金招募说明书存放在基金料理东说念主、基金托管东说念主和代销机构的办公场所和 营业场所，投资者可免费查阅。在支付工本费后，可在合理时候内取得上述文献 的复制件。   基金料理东说念主和基金托管东说念主保证文本的内容与公告的内容十足一致。                  银泰首肯分红证券投资基金招募说明书（更新）               第二十三节      备查文献   一、备查文献包括以下文献   二、备查文献的存放地点及查阅方式   以上备查文献将存放于基金料理东说念主所在地，供公众免费查阅。投资者在支付 工本费后，可在合理时候内取得上述文献的复制件。投资者也不错平直登录基金 料理东说念主的网站进行查阅。                             星河基金料理有限公司

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